AP: uitvoering anti-witwaswet alleen verantwoord bij aantoonbare effectiviteit en privacybescherming

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) plaatst kritische kanttekeningen bij een wetsvoorstel voor de Nederlandse uitvoering van nieuwe Europese anti-witwaswetregels. Het gaat om een wetsvoorstel om nieuwe Europese regels tegen witwassen en terrorismefinanciering in te voeren in Nederland. Hoewel de wetgeving veel kansen biedt om de bestrijding van financiële criminaliteit te verbeteren, leiden de nieuwe regels ook tot het verzamelen en delen van meer gevoelige persoonsgegevens en tot vergaande uitbreiding van bevoegdheden. Daarom pleit de AP voor een verplichte evaluatie en voldoende waarborgen.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Ondergronds bankieren leidt tot langdurige gevangenisstraf: medeplegen van gewoontewitwassen en deelneming aan criminele organisatie

Rechtbank Overijssel 9 januari 2026, ECLI:NL:RBOVE:2026:75

De Rechtbank Overijssel veroordeelt een vrouw tot vier jaar cel en een boete van 100.000 euro wegens medeplegen van gewoontewitwassen en deelname aan een criminele organisatie. Zij maakte jarenlang deel uit van een ondergronds bankiersnetwerk dat wereldwijd miljoenen witwaste. De verdachte coördineerde en verrichtte zelf meerdere contante geldoverdrachten, vaak vanuit haar eigen toko. Communicatie verliep versleuteld via SkyECC en later via WeChat. De rechtbank acht haar rol substantieel en leidend in diverse transacties. Persoonlijke omstandigheden wogen niet op tegen de ernst van de feiten.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Verklaringen over buitenlandse contante inkomsten voldoende: geen bewijs voor witwassen

Rechtbank Rotterdam 3 december 2025, ECLI:NL:RBROT:2025:14899

Rechtbank spreekt een man vrij van witwassen van 77.760 euro aan contante stortingen. De verdachte voert aan dat het geld afkomstig is uit contant betaald werk in Italië, Duitsland en Nederland, en uit familiegiften. Zijn verklaring wordt door de rechtbank als concreet, verifieerbaar en niet op voorhand onaannemelijk beoordeeld. Het Openbaar Ministerie verricht geen nader onderzoek naar deze verklaring, ondanks daartoe bestaande aanknopingspunten. Daardoor kan niet worden vastgesteld dat het geld (on)middellijk uit enig misdrijf afkomstig is. De verdachte wordt volledig vrijgesproken; de eis van vier maanden gevangenisstraf wordt afgewezen.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Internationale rechtshulp onder druk: UNODC wijst Nederland op onduidelijkheid bij asset recovery

Het UNODC Country Review Report (2016–2021) beoordeelt de Nederlandse uitvoering van het VN-Verdrag tegen Corruptie, met bijzondere aandacht voor internationale rechtshulp en vermogensontneming. Nederland beschikt volgens het rapport over een uitgebreid juridisch en institutioneel kader voor asset recovery en internationale samenwerking. Positief worden onder meer de multidisciplinaire confiscatieteams en de actieve rol in internationale netwerken genoemd. Tegelijkertijd signaleren de beoordelaars knelpunten door de complexiteit en overlap van juridische grondslagen voor wederzijdse rechtshulp en vermogensontneming. Deze onduidelijkheid kan de effectiviteit van internationale samenwerking belemmeren. De UNODC beveelt daarom aan de toepasselijke rechtsbases te verduidelijken, bijvoorbeeld door het ontwikkelen van een asset recovery guide.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Catching neutralizations: Identifying neutralization techniques for white-collar crimes in offender statements

Neutralization theory proposes that offenders employ cognitive strategies—referred to as neutralization techniques— that enable them to perceive their engagement in an act of crime as morally justifiable. Sykes and Matza (1957) are widely regarded as the spiritual fathers of the theory, which centers on these techniques. They sought to explain why certain people violate the rules, despite the potential negative consequences. According to their theory, neutralizations occur prior to the deviant behavior and thus lower the moral threshold, allowing the behavior to be executed without guilt or moral conflict. Although originally developed to explain juvenile delinquency, neutralization techniques have been considered particularly important for the explanation of white-collar crime (Maruna and Copes, 2005). It is therefore not surprising that rationalizations were part of Sutherland’s differential association theory, who also introduced the concept of white-collar crime (Sutherland, 1947). Similar to neutralization, rationalization is commonly conceptualized as a cognitive strategy whereby individuals seek to legitimize their behavior through the provision of ostensibly rational explanations.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer bij de aan- en verkoop van goederen in werking getreden

Per 1 januari 2026 is het verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer bij de aan- en verkoop van goederen in werking getreden. Kopers en verkopers van goederen, kunsthandelaren en pandhuizen mogen dan geen contante betalingen van € 3.000 of hoger meer aannemen of verrichten. Het verbod geldt niet voor transacties tussen particulieren onderling en niet voor diensten. Dat betekent ook dat de objectieve meldplicht voor bepaalde meldplichtige instellingen verandert.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Vanaf 1 januari 2026: BTWwft en BEH worden Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI)

Het Bureau Toezicht Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (BTWwft) en het Bureau Economische Handhaving (BEH) zijn per 1 januari 2026 opgegaan in de nieuwe directie Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI). Met deze wijziging heeft het Ministerie van Financiën de niet-fiscale taken en medewerkers van het BTWwft en BEH overgenomen van de Belastingdienst.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Strafbeschikkingen en afstand vermogen voor 85.532.148 euro in fraudezaak

Het Openbaar Ministerie heeft strafbeschikkingen opgelegd in een fraudezaak waarin grote geldbedragen zijn weggesluisd en waarbij Nederlandse en buitenlandse bedrijven betrokken waren. Het geld was afkomstig van een buitenlands bedrijf dat betrokken is bij grote projecten. Diverse betrokken bedrijven en uit Nederland afkomstige bestuurders van die bedrijven moeten geldboetes betalen van in totaal  3.400.000 euro. Daarnaast wordt crimineel verdiend vermogen, in totaal 82.132.148 euro, afgepakt.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Verkennend onderzoek DNB naar manier waarop 5 Nederlandse banken de Wwft toepassen bij klanten met een laag witwasrisico

De Nederlandsche Bank heeft een verkennend onderzoek uitgevoerd naar de manier waarop vijf Nederlandse banken de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) toepassen bij klanten met een laag risico op witwassen. Uit de verkenning blijkt dat banken zich bewust zijn van het belang van proportionaliteit, maar belemmeringen ervaren in de uitvoering. DNB ziet mogelijkheden voor meer maatwerk en samenwerking in de keten. 

Read More
Print Friendly and PDF ^

Verbod op trustdiensten zonder vergunning geldt ook voor buitenlandse kantoren: Wtt (oud) is EU-rechtelijk houdbaar

Hoge Raad 16 december 2025, ECLI:NL:HR:2025:1877

De Hoge Raad bevestigt de veroordeling van een man die feitelijke leiding gaf aan trustdiensten vanuit Cyprus zonder vergunning van DNB, in strijd met de Wet toezicht trustkantoren (oud). Volgens de Hoge Raad vormt het vergunningvereiste weliswaar een beperking van het vrije verkeer van diensten, maar is deze gerechtvaardigd vanwege het belang van toezicht op financiële integriteit. Het feit dat geen enkele EU-lidstaat is aangewezen als uitzondering doet daar niet aan af. Het cassatieberoep wordt verworpen. Alleen de taakstraf wordt verminderd wegens overschrijding van de redelijke termijn.

Read More
Print Friendly and PDF ^