Witwassen

De FIOD heeft op 16 juni drie mannen uit Rotterdam (53, 51 en 41 jaar) aangehouden op verdenking van witwassen; één van hen wordt daarnaast verdacht van valsheid in geschrift. Een van de verdachten werd bij terugkomst naar Nederland aangehouden op Schiphol. Een andere verdachte is aangehouden in België en is inmiddels overgeleverd aan Nederland. In het kader van het strafrechtelijk onderzoek zijn elf panden doorzocht in Capelle aan den IJssel, Rotterdam en de gemeente Albrandswaard, alsmede een boot. Tijdens de actie is beslag gelegd op vier woningen, twee voertuigen, een boot, fysieke en digitale administratie, gegevensdragers, geldtelmachines en contant geld. Twee verdachten zijn op maandag 30 juni voor de raadkamer verschenen die de gevangenhouding heeft bevolen voor de duur van 90 dagen. De derde verdachte moet nog voorkomen.

Hoge Raad 23 juni 2026, ECLI:NL:HR:2026:955

De Hoge Raad oordeelt in een OM-cassatie over de gedeeltelijke vrijspraak van het witwassen van een Mercedes. Het gerechtshof Amsterdam sprak de verdachte op dit punt vrij omdat het de criminele herkomst van de auto niet kon vaststellen zonder de inmiddels overleden voormalige eigenaar postuum schuldig te verklaren aan een strafbaar feit, hetgeen volgens het hof in strijd zou zijn met de onschuldpresumptie van art. 6 lid 2 EVRM. De Hoge Raad oordeelt dat het hof daarmee het toepasselijke juridische kader heeft miskend. Bij de vraag of de Mercedes uit enig misdrijf afkomstig is, gaat het er niet om of de overleden eigenaar persoonlijk een strafrechtelijk verwijt kan worden gemaakt. Het door het Openbaar Ministerie voorgestelde middel slaagt. Naast deze OM-cassatie heeft de verdachte twee middelen voorgesteld over de bewezenverklaring en over het witwassen van twee horloges.

Het Jaaroverzicht 2025 van FIU-Nederland beschrijft de samenwerking met publieke en private partners in de regio en binnen de Fintell Alliance. Via de Regionaal Informatie- en Expertisecentrums werkt FIU-Nederland samen met politie-eenheden in Amsterdam, Rotterdam, Midden-Nederland en Den Haag, waarbij gedetacheerde analisten ongebruikelijke transacties met een regionale focus analyseren. In 2025 deelde FIU-Nederland in dit kader 259 dossiers en 3.267 verdachte transacties. Binnen de Fintell Alliance, een samenwerking met zes banken, ging het om 373 dossiers en 3.231 verdachte transacties, met onderzoeken naar criminele derdenbetalingen, ondergronds bankieren en binnenlandse btw-fraude. In één analyse van derdenbetalingen verklaarde de Fintell Alliance 2.000 transacties met een waarde van 300 miljoen euro verdacht.

In het Jaaroverzicht 2025 behandelt FIU-Nederland fraude niet als afzonderlijk cluster maar als rode draad door vrijwel alle analyses. FIU-Nederland verklaarde in 2025 17.000 transacties verdacht waarbij een link met fraude naar voren kwam. Het overzicht gaat in op beleggingsfraude, hypotheekfraude, vastgoedfraude en binnenlandse btw-fraude. FIU-Nederland leverde een bijdrage aan het AFM-rapport over beleggingsfraude, dat de werkelijke jaarlijkse schade aanzienlijk hoger raamt dan het bij de politie geregistreerde bedrag. Bij hypotheek- en vastgoedfraude beschrijft FIU-Nederland de rol van facilitators en de verwevenheid met witwas- en ondermijningsstructuren. Bij betaalfraude was datingfraude de meest gemelde vorm, gevolgd door investeringsfraude.

Deze bijdrage brengt aan de hand van recente rechtspraak in kaart welke factoren een rol spelen bij de toetsing van het gebruik van een opzegbeding door een bank aan de redelijkheid en billijkheid. Daarbij worden de knelpunten geanalyseerd die hierbij kunnen ontstaan tussen conflicterende belangen en doelstellingen vanuit zowel het privaat- als het publiekrecht.