Een belangrijk aandachtspunt is dat de open normen in de praktijk hebben geleid tot een extra laag van leidraden en handreikingen van toezichthouders en beroepsorganisaties. Hierdoor is de beoogde flexibiliteit van de principle-based benadering in de Wwft grotendeels schijn en ontstaat juist opnieuw een rule-based omgeving met hoge nalevingslasten voor financiële instellingen, beroepsbeoefenaren en burgers.
Read MoreFIU-Nederland heeft op 16 juni 2026 het Jaaroverzicht 2025 gepubliceerd, dat door de minister van Justitie en Veiligheid aan de Tweede Kamer is aangeboden. Het aantal meldingen van ongebruikelijke transacties daalde van ruim 3,5 miljoen in 2024 naar 3.055.362 in 2025, terwijl het aantal verdacht verklaarde transacties terugliep naar 92.043 in 15.068 dossiers. De daling hangt samen met minder creditcardmeldingen na een eerdere inhaalslag, gewijzigde cryptowetgeving onder MiCAR en strengere regulering van kansspelen op afstand. Het overzicht beschrijft thematische analyses rond onder meer criminele geldstromen, zorgfraude, corruptie, sanctieontwijking, terrorismefinanciering en fraude, en de samenwerking binnen de Fintell Alliance. FIU-Nederland staat daarnaast in het teken van de voorbereiding op het Europese anti-witwaspakket, dat per 10 juli 2027 in werking treedt. Het jaaroverzicht plaatst de cijfers nadrukkelijk in context: het internationale karakter van het betalingsverkeer en de wijze van melden vertekenen de totalen.
Read MoreDe rechtbank Gelderland veroordeelt vier mannen voor gewoontewitwassen van ruim € 7 miljoen, dat in de periode september 2019 tot en met februari 2021 wordt ontvangen en grotendeels wordt omgezet in goud, contanten en bitcoins. De 44-jarige hoofdverdachte uit Winterswijk krijgt 54 maanden gevangenisstraf en een geldboete van € 50.000 wegens zijn leidende rol. Drie medeverdachten van 78, 52 en 30 jaar stellen vennootschappen en bankrekeningen op hun naam ter beschikking en krijgen 30, 22 en 30 maanden gevangenisstraf, naast een meerjarig verbod om als bestuurder van een vennootschap op te treden. Het geld is afkomstig van Duitse, Oostenrijkse en Nederlandse particulieren en bedrijven en is volgens de rechtbank met misdrijven verdiend. De rechtbank wijst de vorderingen van het Openbaar Ministerie tot onmiddellijke gevangenneming en tot ongeanonimiseerde publicatie af.
Read MoreHet gerechtshof Den Haag heeft op 11 juni uitspraak gedaan in een zaak rondom het bedrijf Ennetcom, dat cryptotelefoons verkocht. Het hof spreekt het bedrijf en de bestuurder en een medewerkster van het bedrijf vrij van witwassen. Wel veroordeelt het hof de bestuurder tot een gevangenisstraf van 10 maanden vanwege deelname aan een criminele organisatie en het plegen van valsheid in geschrifte. Ook veroordeelt het hof de medewerkster tot een voorwaardelijke gevangenisstraf van 3 maanden voor deelname aan een criminele organisatie en het medeplegen van valsheid in geschrifte. Het hof legt het bedrijf een boete van € 80.000, - op.
Read MoreHoge Raad 26 mei 2026, ECLI:NL:HR:2026:788
De Hoge Raad oordeelt over een witwasveroordeling waarbij de verdachte een contant geldbedrag van € 32.100 achter een plafondplaat in de slaapkamer van de woonwagen van zijn buurvrouw heeft verstopt. De verdachte is door het gerechtshof 's-Hertogenbosch veroordeeld wegens witwassen op grond van artikel 420bis lid 1 onder a van het Wetboek van Strafrecht. In cassatie klaagt het tweede middel over de bewezenverklaring dat de verdachte de vindplaats van het geld heeft verhuld. De Hoge Raad zet uiteen dat verbergen en verhullen zien op gedragingen die het zicht op onder meer de vindplaats bemoeilijken en die daartoe geschikt zijn. Omdat het plaatsen van het geld achter de plafondplaat het zicht op de vindplaats bemoeilijkt, acht de Hoge Raad de bewezenverklaring toereikend gemotiveerd en faalt het middel. Wegens overschrijding van de redelijke termijn in cassatie vermindert de Hoge Raad de taakstraf van 120 naar 114 uren en verwerpt hij het beroep voor het overige.
Read MoreAMLA heeft op 3 juni 2026 een consultatie geopend over conceptrichtsnoeren voor het doorlopend monitoren van zakelijke relaties onder artikel 26(5) van de Anti-Money Laundering Regulation. De richtsnoeren bestaan uit algemene beginselen, een richtsnoer over het actueel houden van cliëntinformatie en een richtsnoer over het kader voor transactie- en activiteitenmonitoring. Ze gelden horizontaal voor alle meldingsplichtige entiteiten in de financiële en niet-financiële sector en zijn gebaseerd op een risicogebaseerde benadering, proportionaliteit en technologieneutraliteit. AMLA stelt voor om verlopen identiteitsdocumenten risicogebaseerd te actualiseren en de inzet van geautomatiseerde of geavanceerde analytische instrumenten niet verplicht te stellen. De consultatie loopt tot 3 september 2026 en er staat een hoorzitting gepland op 2 juli 2026. De definitieve richtsnoeren worden in het vierde kwartaal van 2026 verwacht.
Read MoreDe Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie heeft op 19 mei 5 personen aangehouden die verdacht worden van het witwassen van circa 2 miljoen euro aan zorggelden. De fraude vond plaats vanaf 2023. Naast de aanhoudingen zijn ook doorzoekingen gedaan in de woningen van de verdachten, een vakantiewoning, 2 bedrijfspanden en 2 opslaglocaties. Bij de doorzoekingen zijn onder andere luxegoederen, zoals dure merkhorloges en kleding, in beslag genomen. Daarnaast is beslag gelegd op contant geld, onroerend goed en 7 dure auto’s. Op 2 juni heeft de Raadkamer van de Rechtbank Rotterdam het voorarrest van 4 verdachten met 90 dagen verlengd.
Read MoreGerechtshof Arnhem-Leeuwarden 16 april 2026, ECLI:NL:GHARL:2026:3395
Het gerechtshof Arnhem-Leeuwarden spreekt op 16 april 2026 een verdachte vrij van het medeplegen en de medeplichtigheid aan witwassen van ongeveer € 9.316. De verdachte stelt zijn bankpas, pincode en inloggegevens ter beschikking aan een goede vriendin voor het storten van een geldbedrag. Hoewel naar het oordeel van het hof een aanmerkelijke kans op witwassen bestaat, heeft de verdachte deze kans niet bewust aanvaard. Doorslaggevend zijn de aanwezige contra-indicaties: de jarenlange vriendschap, het wederzijdse vertrouwen en de controlevragen die de verdachte vooraf stelt. Het hof past het leerstuk van het voorwaardelijk opzet toe en onderscheidt de bewuste aanvaarding van de bewuste schuld. De benadeelde partij wordt niet-ontvankelijk verklaard in de vordering tot schadevergoeding van € 9.315,04.
Read MoreOp 29 mei 2026 publiceerden de Nederlandse Vereniging van Banken en publieke partners de Financial Crime Threat Assessment 2026, een actualisering van de eerste editie uit 2024. Het rapport brengt de actuele dreigingen rond witwassen, terrorismefinanciering en sanctieontwijking in Nederland in kaart voor het vierde kwartaal van 2025 en het eerste kwartaal van 2026. De analyse onderscheidt veertien categorieën van modi operandi, waarvan er zeven in deep-dives nader zijn uitgewerkt. Er bestaan twee documenten: een openbare versie met een overzicht van de dreigingen en een vertrouwelijke versie voor banken met risicofactoren, red flags en datapunten. De FCTA richt zich op instellingen die onder de Wwft en de Sanctiewet 1977 vallen en sluit aan op het Europese kader van de Anti-Money Laundering Regulation en de toezichthouder AMLA.
Read MoreBespreking van het preadvies voor de NJV-jaarvergadering 2026 van prof. mr. D.R. Doorenbos, ‘De complexiteit van de anti-witwaswetgeving’ in: De uitvoerbaarheid van wet- en regelgeving onder druk, Preadviezen (Handelingen Nederlandse Juristen-Vereniging, 155e jaargang), Deventer: Wolters Kluwer 2026, p. 105-183).
Read More