Het Openbaar Ministerie en de FIOD pleiten voor bredere inzet van procesafspraken en vermogensontneming zonder veroordeling. Beide instrumenten maken efficiëntere afdoening van complexe FEC-zaken mogelijk. Ze delen het spanningsveld tussen effectiviteit en rechtsbescherming. Voorwaarde is transparante wetgeving met toetsing en duidelijke grenzen. Als dat lukt, versterken deze instrumenten juist de legitimiteit van de rechtsstaat.

Het cash compensatie model is een witwasmethode waarbij zwart geld wordt gebruikt om personeel contant te betalen. Onderaannemers leveren arbeid, criminelen leveren cash, en de girale betaling legitimeert het circuit. De maatschappelijke schade is enorm: belastingontduiking, uitbuiting en verweving van onder- en bovenwereld. De aanpak vereist betere gegevensdeling, meldrechten en ketensamenwerking. Zonder systeemverandering blijft zwart loon legaal witgewassen.

Het CAHR moet álle aandeelhouders van bv’s en niet-beursgenoteerde nv’s zichtbaar maken, ongeacht belang. Dit voorkomt misbruik van vennootschapsstructuren voor witwassen en ondermijning. In tegenstelling tot het UBO-register wordt het CAHR gevuld op basis van notariële aktes en is daarmee betrouwbaarder. FIU, OM en KNB pleiten voor spoedige invoering. Het CAHR is juridisch, technisch en maatschappelijk onmisbaar.

Tijdens het rondetafelgesprek over financieel-economische criminaliteit op 28 mei 2025 werd uitvoerig gesproken over witwassen, vastgoedfraude, crypto en gegevensdeling. Maar op het einde van het gesprek schoof een ogenschijnlijk technisch onderwerp naar voren: uitvoeringstoetsen. Kamerlid Koops (NSC) sprak zijn zorg uit over het gebrek aan uitvoeringstoetsen bij wetsvoorstellen van het ministerie van Justitie en Veiligheid, in tegenstelling tot het ministerie van Financiën, waar die bijna standaard worden toegepast (debat, Koops). Zijn kernvraag: hoe kan de Kamer ervoor zorgen dat nieuwe FEC-wetgeving daadwerkelijk uitvoerbaar is?

Cryptovaluta worden structureel ingezet voor witwassen, grensoverschrijdende betalingen en verankering van crimineel vermogen. De FIOD, FIU en het OM waarschuwen voor toezichtsluwte, rechtsmachtproblemen en gebrek aan opsporingscapaciteit. Veel crypto-aanbieders opereren buiten het zicht van wet- en regelgeving. Europese harmonisatie is wenselijk, maar voorlopig onvoldoende. Zonder investering in techniek, mensen en wetgeving blijft crypto een zwart gat in de FEC-aanpak.