Proefschrift: Doorbreking van vertrouwelijkheid door banken

Op vrijdag 6 juni jl. verdedigde mr. Michiel van Eersel, als advocaat en partner verbonden aan Birkway, met succes aan de Open Universiteit zijn proefschrift ‘De verplichting tot wantrouwen in een vertrouwensrelatie, Over de verhouding tussen verplichtingen van banken tot doorbreking van vertrouwelijkheid ter bestrijding van financieel-economische criminaliteit en de tegengestelde verplichting van banken tot bewaring van vertrouwelijkheid’.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Boete voor bunq B.V. wegens onvoldoende cliëntenonderzoek

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 6 mei 2025 een bestuurlijke boete van 2,6 miljoen euro opgelegd aan bunq B.V. (bunq) vanwege ernstige tekortkomingen in haar anti-witwascontroles gedurende de onderzochte periode van januari 2021 tot en met mei 2022.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Trustkantoor heeft een ongebruikelijke transactie niet tijdig gemeld

College van Beroep voor het bedrijfsleven 15 juli 2025, ECLI:NL:CBB:2025:372

Het College van Beroep voor het bedrijfsleven oordeelt dat een trustkantoor een ongebruikelijke transactie van ruim USD 2,6 miljoen niet tijdig bij de FIU heeft gemeld, omdat het vooraf onvoldoende onderzoek deed en daardoor over te weinig informatie beschikte. DNB mocht hiervoor een boete opleggen, waarbij het College de uiteindelijke hoogte vaststelt op € 72.500 in plaats van de door DNB opgelegde € 100.000. De boete is verlaagd wegens een beperkte overschrijding van de redelijke termijn. DNB moet opnieuw beslissen over de publicatie van het boetebesluit en de beslissing op bezwaar, omdat zij bij die afweging niet de juiste toets heeft toegepast.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Jaaroverzicht Criminele Geldstromen 2024: recordbeslag en nieuwe witwasmethoden

Het Openbaar Ministerie heeft het Jaaroverzicht Criminele Geldstromen 2024 gepubliceerd. Dit document laat zien hoe de aanpak van crimineel vermogen en witwassen zich verder ontwikkelt, met zowel cijfers als nieuwe trends in methoden. Het verslag benadrukt de samenwerking tussen opsporingsdiensten, het OM, de FIU en private partners in de strijd tegen criminele geldstromen. Tegelijkertijd maakt het duidelijk dat er, ondanks de geboekte successen, nog een forse kloof bestaat tussen de omvang van het illegale vermogen en het daadwerkelijk afgepakte bedrag. Het overzicht bevat daarom ook een vooruitblik op wetgeving die dit verschil moet helpen verkleinen, met name de EU Confiscatierichtlijn.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Trustkantoor heeft een ongebruikelijke transactie niet tijdig gemeld

College van Beroep voor het bedrijfsleven 15 juli 2025, ECLI:NL:CBB:2025:372

Het CBb heeft uitspraak gedaan in een hoger beroep dat zowel door een trustkantoor als de Nederlandsche Bank (DNB) was ingesteld. Een trustkantoor is een kantoor dat zich bezig houdt met het beheer van vennootschappen. In het hoger beroep van het trustkantoor gaat het om de vraag of een betaling die het trustkantoor voor een cliënt had gedaan wegens verrichte consultancydiensten als een ongebruikelijke transactie gemeld had moeten worden aan de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU). Het trustkantoor betoogde dat zij voorafgaand aan die betaling onderzoek had gedaan en tot de conclusie was gekomen dat de transactie niet ongebruikelijk was. Volgens het trustkantoor had DNB haar ten onrechte voor het niet melden van de transactie een boete van € 100.000 opgelegd.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Zomerstop BijzonderStrafrecht.nl

In verband met de vakantieperiode last BijzonderStrafrecht.nl een zomerstop in van maandag 14 juli t/m vrijdag 22 augustus. Vanaf maandag 25 augustus worden er weer nieuwsberichten op de website gepubliceerd. Uiteraard zijn we wel per e-mail en telefoon bereikbaar.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Tussen beleid en praktijk: FIOD verlegt de grens

Internationaal werken is bij de FIOD tegenwoordig van iedereen. Er is bijna geen onderzoek zonder internationale link. Een blik achterom leert dat het werk van de tachtigjarige FIOD in de eerste vijftig jaar niet altijd dat internationale karakter heeft gehad. Twee ervaren FIOD-medewerkers blikken terug. 

Read More
Print Friendly and PDF ^

AMLA en Europese toezichthouders versterken samenwerking met Memorandum of Understanding Introductie

Op 3 juli 2025 heeft de Europese Anti-Witwasautoriteit (AMLA) een belangrijke stap gezet richting een geïntegreerd en risicogericht anti-witwasstelsel binnen de Europese Unie. Door de ondertekening van een multilateraal Memorandum of Understanding (MoU) met de drie Europese toezichthoudende autoriteiten — de European Banking Authority (EBA), de European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) en de European Securities and Markets Authority (ESMA) — wordt een formeel kader gecreëerd voor samenwerking en informatie-uitwisseling tussen deze vier instellingen.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Boetemotivering in het straf- en bestuurlijke boeterecht: een vergelijk

Wanneer het gaat over (beboeting in) het strafrecht, geldt een grote mate van straftoemetingsvrijheid. Doorgaans wordt vooral gekeken naar de ernst van het gepleegde feit, de omstandigheden waaronder het feit is begaan, de persoon van de dader en diens draagkracht. De invulling van die omstandigheden is al snel als algemeen kader terug te vinden. Het beeld ontstaat dat sprake is van een wat obligate invulling van de omstandigheden die de hoogte van de boete bepalen. Dat de Hoge Raad geen blijk geeft op dat punt veel meer te verwachten van de feitenrechter, draagt daar bepaald niet aan bij.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Artikel: Het zwijgmoment in het bestuursrecht

Hierbij reageer ik graag op een kritische noot van Rogier Stijnen bij mijn artikel 'Het zwijgrecht uit artikel 6 EVRM bij de bestuurlijke boete' in het afgelopen themanummer van dit tijdschrift, in zijn annotatie in AB 2025/142 bij de uitspraak van de Afdeling Bestuursrechtspraak van de Raad van State (ABRvS) van 24 december 2024, ECLI:NL:RVS:2024:5293 . Het gaat over het moment dat onderzochten in het punitieve bestuursrecht een zwijgrecht krijgen. Volgens Stijnen is een 'hardnekkig misverstand' onder bestuursrechtjuristen dat het zwijgrecht ofwel cautiemoment 'pas' aan de orde zou zijn bij een criminal charge en niet 'al' bij het boeteverhoor ex artikel 5:10a Awb. Dit laatste moment is zijns inziens vrijwel altijd eerder dan het eerste; van een boeteverhoor is volgens Stijnen sprake bij elk verhoor dat plaatsvindt na een gerezen verdenking, wat hij mede afleidt uit de geannoteerde uitspraak van de ABRvS.

Read More
Print Friendly and PDF ^