AMLA en Europese toezichthouders versterken samenwerking met Memorandum of Understanding Introductie

Op 3 juli 2025 heeft de Europese Anti-Witwasautoriteit (AMLA) een belangrijke stap gezet richting een geïntegreerd en risicogericht anti-witwasstelsel binnen de Europese Unie. Door de ondertekening van een multilateraal Memorandum of Understanding (MoU) met de drie Europese toezichthoudende autoriteiten — de European Banking Authority (EBA), de European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) en de European Securities and Markets Authority (ESMA) — wordt een formeel kader gecreëerd voor samenwerking en informatie-uitwisseling tussen deze vier instellingen.

Doel en inhoud van het Memorandum

Het Memorandum van Overeenstemming beschrijft hoe AMLA en de drie Europese toezichthoudende autoriteiten informatie met elkaar zullen delen en hoe zij in de praktijk zullen samenwerken bij het uitvoeren van hun respectieve taken. De samenwerking moet op een efficiënte, effectieve en tijdige manier plaatsvinden en beoogt een aantal strategische doelen:

• Bevordering van toezichthoudende convergentie binnen de gehele financiële sector van de EU;

• Stimulering van kennisdeling en capaciteitsopbouw tussen sectoren;

• Versterking van de gezamenlijke inspanningen in de strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme.

Het MoU maakt deel uit van het bredere samenwerkingskader dat AMLA op grond van artikel 91 van de AMLA-verordening vóór 27 juni 2025 diende vast te stellen.

Toelichting van de betrokken instellingen

Volgens Petra Hielkema, voorzitter van EIOPA en tevens voorzitter van het Joint Committee van de ESAs in 2025, onderstreept dit Memorandum de sterke inzet van Europese financiële toezichthouders om gezamenlijk op te treden tegen witwassen en terrorismefinanciering. Zij benadrukt dat dergelijke vormen van criminaliteit de sociale rechtvaardigheid en het welzijn in de samenleving ondermijnen, en dat effectieve opsporing en handhaving inspanning en toewijding vereisen. De ESAs stellen hun kennis en informatie beschikbaar aan AMLA zodat deze haar nieuwe bevoegdheden doeltreffend kan inzetten.

Bruna Szego, voorzitter van AMLA, noemt het Memorandum een belangrijke stap richting een risicogericht en geïntegreerd Europees AML/CFT-stelsel. Volgens haar is de samenwerking met de ESAs essentieel om invulling te geven aan de respectieve mandaten en gezamenlijk bij te dragen aan een veiliger en veerkrachtiger Europa.

AMLA: rol en bevoegdheden

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) is opgericht met als doel het toezicht op witwasbestrijding en financiering van terrorisme (AML/CFT) binnen de Europese Unie te hervormen. AMLA vervult hierin meerdere rollen:

• Direct toezicht op de hoogste risicoprofielen onder de financiële instellingen binnen de EU, met significante grensoverschrijdende activiteiten;

• Indirect toezicht op zowel de financiële als de niet-financiële sectoren, door toezicht te houden op de naleving van de EU-regels door nationale toezichthouders;

• Coördinatie van Financial Intelligence Units (FIU’s) ter bevordering van kwalitatief hoogwaardige en consistente uitwisseling van financiële inlichtingen binnen de Unie;

• Normstelling, door het ontwikkelen van technische standaarden en richtsnoeren die de bestaande Europese AML/CFT-regels aanvullen en verduidelijken.

AMLA wordt een centrale speler binnen het Europese AML/CFT-landschap en draagt bij aan het realiseren van een uniform en doeltreffend Europees toezichtstelsel.

De rol van de Europese toezichthoudende autoriteiten (ESAs)

De drie Europese toezichthouders — EBA, EIOPA en ESMA — hebben als gezamenlijke opdracht het waarborgen van de stabiliteit, effectiviteit en integriteit van het financiële systeem in de EU, met het oog op het publieke belang. Zij werken aan een gemeenschappelijk regelgevend kader en geharmoniseerde toezichtpraktijken.

Het Joint Committee, waarin de ESAs hun activiteiten coördineren, speelt een centrale rol in het bewaken van consistentie tussen de sectoren. In 2025 ligt het voorzitterschap van dit comité bij EIOPA.

Toekomstperspectief

Met de inwerkingtreding van dit Memorandum zet AMLA een stevige stap in de richting van een toekomstbestendig Europees AML/CFT-stelsel, waarin sectoroverschrijdende samenwerking, uniforme toepassing van regels en effectieve informatie-uitwisseling centraal staan. De samenwerking met de ESAs vormt daarbij een belangrijk fundament.

De beoogde versterking van het toezicht moet niet alleen de integriteit van het financiële systeem in de EU beschermen, maar ook bijdragen aan een eerlijker en veiliger financieel klimaat voor burgers en bedrijven binnen de Unie.

Conclusie

Het ondertekenen van het Memorandum of Understanding tussen AMLA en de drie Europese toezichthouders is een juridisch en institutioneel relevant moment in de opbouw van het nieuwe Europese AML/CFT-stelsel. Door een formeel kader te creëren voor samenwerking, kennisdeling en informatie-uitwisseling, wordt invulling gegeven aan de vereisten uit de AMLA-verordening en wordt het fundament gelegd voor een efficiënter, eenduidiger en krachtiger optreden tegen witwassen en terrorismefinanciering in Europa.