AML-pakket: Oprichting Europese AML Autoriteit (AMLA)

/

De kern van het pakket aan regels ter verbetering aanpak witwassen en terrorismefinanciering, zoals gepresenteerd op 20 juli 2021, is de oprichting van een nieuwe EU-autoriteit die zal worden belast met AML/CFT-toezicht in de EU en de ondersteuning van Financial Intelligence Units (FIU’s). De EU AML-autoriteit (AMLA) wordt in het leven geroepen om het centrale punt te worden voor een geïntegreerd systeem van nationale AML/CFT-toezichthoudende autoriteiten en zal zorgen voor hun wederzijdse steun en samenwerking. Verwacht wordt dat de nieuwe autoriteit de bestaande tekortkomingen in de kwaliteit en doeltreffendheid van het AML/CFT-toezicht in de EU.

Read More
/ /
, , ,
Print Friendly and PDF ^

Nieuw: BijzonderStrafrecht Premium | Dé verdieping op jouw dagelijkse nieuwsupdate

/

✔️ BijzonderStrafrecht Podcast

✔️ Trend Tracker

✔️ Wetgevingsoverzicht

✔️ Maandelijkse Trend Update

✔️ Bronnen Hub

Read More
/ /
, , , , , , , , , ,
Print Friendly and PDF ^

BijzonderStrafrecht 'Bestanddelen' Podcast

/

Vanaf september 2021 brengt BijzonderStrafrecht wekelijks de Bestanddelen Podcast uit. Tijdens deze 7 minuten durende podcast bespreken we de belangrijkste actualiteiten van de afgelopen week.

✔️ Wekelijkse podcast

✔️ In 7 minuten bijgepraat over de actualiteiten van de afgelopen week

✔️ Te beluisteren via laptop, tablet of smartphone

✔️ Onderweg gemakkelijk te beluisteren via de BijzonderStrafrecht Podcast app

Read More
/ /
, , , , , , , ,
Print Friendly and PDF ^

WODC: Vastgoed belangrijkste witwasrisico voor Caribisch Nederland

/

Witwassen via de vastgoed-/onroerendgoedsector is het belangrijkste witwasrisico op Bonaire, Sint Eustatius en Saba. Dit blijkt uit de door het WODC uitgevoerde tweede National Risk Assessment witwassen en terrorismefinanciering voor de drie BES-eilanden (NRA BES). Andere belangrijke witwasrisico’s die voor alle drie eilanden gelden, zijn witwassen via vergunde banken, via ondergronds bankieren en onvergunde geldtransactiekantoren, en via het fysiek (ver)plaatsen van contant geld via de zee en/of lucht.

Read More
/ /
, , ,
Print Friendly and PDF ^

Rabobank verplicht rekeningen te openen voor aandeelhouders coffeeshop: categorale uitsluiting van type ondernemingen en daarbij betrokkenen is niet toegestaan

/

Rechtbank Amsterdam 29 juni 2021, ECLI:NL:RBAMS:2021:3337

Rabobank wordt verplicht rekeningen te openen voor de aandeelhouders van een coffeeshop. Rabobank heeft aanvankelijk alleen het algemene verwijt gemaakt dat zij zijn gerelateerd een vennootschap die een coffeeshop drijft. Rabobank heeft geen concrete bezwaren naar voren gebracht. Een dergelijke categorale uitsluiting is niet toegestaan. Dat andere banken (de banken waar naam 1 en naam 2 een privérekening aanhouden) een zakelijke bankrekening hebben geweigerd, geeft Rabobank nog niet het recht dit ook te doen. Verder heeft Rabobank aangevoerd dat een verplichting om een relatie aan te gaan in strijd zou zijn met de Wwft omdat het cliëntenonderzoek nog niet met succes is afgerond. Ook dit kan niet leiden tot het afwijzen van de vordering.

Read More
/ /
, , , ,
Print Friendly and PDF ^

Moet een bank duidelijk maken aan de klant dat het voorwerp is van een Wwft-onderzoek en mag het in dat kader voortdurend nieuwe vragen stellen?

/

Gerechtshof Amsterdam 27 juli 2021, ECLI:NL:GHAMS:2021:2316

Hoewel deze tekst niet helemaal duidelijk is, blijkt daaruit dat hem de aanleiding voor het gesprek was medegedeeld, en gezien de verwijzing naar de media ligt voorshands ook voor de hand dat dit (de aandacht voor) de vereisten op grond van de Wwft betrof. En, het is inherent aan het doen van (cliënten)onderzoek dat de door de cliënt verstrekte informatie aanleiding kan geven tot nieuwe vragen, ook over andere onderwerpen dan die aanvankelijk aanleiding waren voor het onderzoek.

Read More
/ /
, , , ,
Print Friendly and PDF ^

Kamerbrief implementatieachterstand vijfde anti-witwasrichtlijn (AMLD5)

/

Op 13 augustus 2021 heeft de minister van Buitenlandse Zaken een kamerbrief gestuurd aan de Tweede Kamer over de implementatieachterstand van de vijfde anti-witwasrichtlijn (AMLD5). De richtlijn heeft tot doel het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering, en wijzigt de vierde anti-witwasrichtlijn. De implementatie van de richtlijn heeft hoofdzakelijk plaatsgevonden door middel van de Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn en het Implementatiebesluit wijziging vierde antiwitwasrichtlijn, die op 21 mei 2020 in werking zijn getreden. Daarnaast vindt de implementatie van de artikelen 30, 31 en 32bis van de gewijzigde vierde antiwitwasrichtlijn richtlijn plaats via aparte implementatiewetten met bijbehorende implementatiebesluiten. Deze regelgeving is reeds in werking getreden, met uitzondering van de regelgeving waarmee artikel 31 wordt geïmplementeerd.

Read More
/ /
, ,
Print Friendly and PDF ^

CBB: Geen hoger witwasrisico door verschil koopsom en WOZ-waarde

/

College van Beroep voor het bedrijfsleven 27 juli 2021, ECLI:NL:CBB:2021:793

Het BFT heeft een bestuurlijke boete opgelegd aan een notaris wegens overtreding van de Wwft. Had de notaris een verhoogd risico op witwassen moeten onderkennen nu (i) koopsom pand lager was dan WOZ-waarde (ii) er voor de aankoop van het pand een hypothecaire geldlening was verstrekt door een niet-financiële instelling (iii) er voor de lening een hoog rentepercentage was afgesproken (iv) en omdat in de hypotheekakte een bijzondere winstverdelingsregeling was afgesproken (v) alles zonder dat hiervoor een goede verklaring was?

Read More
/ /
, , , ,
Print Friendly and PDF ^

EBA consults on new Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers

/

The European Banking Authority (EBA) launched a public consultation on new Guidelines on the role, tasks and responsibilities of anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) compliance officers. The Guidelines also include provisions on the wider AML/CFT governance set-up, including at the level of the group. Once adopted, these Guidelines will apply to all financial sector operators that are within the scope of the AML Directive. This consultation runs until 2 November 2021.

Read More
/ /
, , ,
Print Friendly and PDF ^

De keerzijde van stevig optreden door financiele toezichthouders

/

Banken liggen de laatste jaren onder het vergrootglas van de toezichthouders DNB en AFM. Megaboetes van honderden miljoenen euro’s werden aan alle grote banken opgelegd wegens – in de woorden van de kranten – witwasmalversaties. Of beter: het niet volledig voldoen aan de op grond van de Wwft verplichte witwascontrole. Het (voorzienbare) resultaat van die manier van opereren door de toezichthouders toen is het volledig doorschieten van de Wwft-afdelingen van de banken nu. Geen bank wil (zeker niet nogmaals) zo’n boete krijgen met alle reputatieschade die daarbij hoort.

Read More
/ /
, , ,
Print Friendly and PDF ^