Het cash compensatie model is een witwasmethode waarbij zwart geld wordt gebruikt om personeel contant te betalen. Onderaannemers leveren arbeid, criminelen leveren cash, en de girale betaling legitimeert het circuit. De maatschappelijke schade is enorm: belastingontduiking, uitbuiting en verweving van onder- en bovenwereld. De aanpak vereist betere gegevensdeling, meldrechten en ketensamenwerking. Zonder systeemverandering blijft zwart loon legaal witgewassen.

Het CAHR moet álle aandeelhouders van bv’s en niet-beursgenoteerde nv’s zichtbaar maken, ongeacht belang. Dit voorkomt misbruik van vennootschapsstructuren voor witwassen en ondermijning. In tegenstelling tot het UBO-register wordt het CAHR gevuld op basis van notariële aktes en is daarmee betrouwbaarder. FIU, OM en KNB pleiten voor spoedige invoering. Het CAHR is juridisch, technisch en maatschappelijk onmisbaar.

Tijdens het rondetafelgesprek over financieel-economische criminaliteit op 28 mei 2025 werd uitvoerig gesproken over witwassen, vastgoedfraude, crypto en gegevensdeling. Maar op het einde van het gesprek schoof een ogenschijnlijk technisch onderwerp naar voren: uitvoeringstoetsen. Kamerlid Koops (NSC) sprak zijn zorg uit over het gebrek aan uitvoeringstoetsen bij wetsvoorstellen van het ministerie van Justitie en Veiligheid, in tegenstelling tot het ministerie van Financiën, waar die bijna standaard worden toegepast (debat, Koops). Zijn kernvraag: hoe kan de Kamer ervoor zorgen dat nieuwe FEC-wetgeving daadwerkelijk uitvoerbaar is?

Cryptovaluta worden structureel ingezet voor witwassen, grensoverschrijdende betalingen en verankering van crimineel vermogen. De FIOD, FIU en het OM waarschuwen voor toezichtsluwte, rechtsmachtproblemen en gebrek aan opsporingscapaciteit. Veel crypto-aanbieders opereren buiten het zicht van wet- en regelgeving. Europese harmonisatie is wenselijk, maar voorlopig onvoldoende. Zonder investering in techniek, mensen en wetgeving blijft crypto een zwart gat in de FEC-aanpak.

Tijdens het rondetafelgesprek van 28 mei 2025 werd duidelijk dat gemeenten en provincies nog steeds geen meldrecht hebben bij de FIU. Hoewel zij waardevolle signalen zien van vastgoedfraude en ondermijning, ontbreekt een wettelijke grondslag om die informatie te delen. De FIU, FIOD en het OM pleiten voor invoering van een meldrecht met duidelijke waarborgen. Zonder deze aanpassing blijven cruciale signalen onbenut. Een zorgvuldige wettelijke regeling is noodzakelijk voor een effectieve FEC-aanpak.