Hof van Justitie EU: vermelding op OFAC-sanctielijst op zichzelf onvoldoende voor weigering basisbetaalrekening
/Op niet-Europese sanctielijst staan is op zichzelf geen grond om een basisbetaalrekening te weigeren, oordeelt het Hof van Justitie van de Europese Unie. In de zaak C-81/24 (Jenec) moet een bank eerst een individuele beoordeling maken van het risico op witwassen en terrorismefinanciering voordat zij een rekening kan weigeren. Een vermelding op de Amerikaanse OFAC-lijst kan daarbij een relevante factor zijn, maar werkt niet automatisch door in de Europese rechtsorde. De uitspraak betreft de uitleg van artikel 16, lid 4, van de betaalrekeningenrichtlijn in samenhang met de vierde anti-witwasrichtlijn. De zaak is afkomstig uit Slovenië en draait om een consument aan wie het openen van een basisbetaalrekening werd geweigerd. Het Hof beantwoordt alleen de eerste prejudiciële vraag.
Read More