August 27, 2021

Moet een bank duidelijk maken aan de klant dat het voorwerp is van een Wwft-onderzoek en mag het in dat kader voortdurend nieuwe vragen stellen?

August 27, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Gerechtshof Amsterdam 27 juli 2021, ECLI:NL:GHAMS:2021:2316

Hoewel deze tekst niet helemaal duidelijk is, blijkt daaruit dat hem de aanleiding voor het gesprek was medegedeeld, en gezien de verwijzing naar de media ligt voorshands ook voor de hand dat dit (de aandacht voor) de vereisten op grond van de Wwft betrof. En, het is inherent aan het doen van (cliënten)onderzoek dat de door de cliënt verstrekte informatie aanleiding kan geven tot nieuwe vragen, ook over andere onderwerpen dan die aanvankelijk aanleiding waren voor het onderzoek.

August 24, 2021

Kamerbrief implementatieachterstand vijfde anti-witwasrichtlijn (AMLD5)

August 24, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Op 13 augustus 2021 heeft de minister van Buitenlandse Zaken een kamerbrief gestuurd aan de Tweede Kamer over de implementatieachterstand van de vijfde anti-witwasrichtlijn (AMLD5). De richtlijn heeft tot doel het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering, en wijzigt de vierde anti-witwasrichtlijn. De implementatie van de richtlijn heeft hoofdzakelijk plaatsgevonden door middel van de Implementatiewet wijziging vierde anti-witwasrichtlijn en het Implementatiebesluit wijziging vierde antiwitwasrichtlijn, die op 21 mei 2020 in werking zijn getreden. Daarnaast vindt de implementatie van de artikelen 30, 31 en 32bis van de gewijzigde vierde antiwitwasrichtlijn richtlijn plaats via aparte implementatiewetten met bijbehorende implementatiebesluiten. Deze regelgeving is reeds in werking getreden, met uitzondering van de regelgeving waarmee artikel 31 wordt geïmplementeerd.

August 19, 2021

CBB: Geen hoger witwasrisico door verschil koopsom en WOZ-waarde

August 19, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

College van Beroep voor het bedrijfsleven 27 juli 2021, ECLI:NL:CBB:2021:793

Het BFT heeft een bestuurlijke boete opgelegd aan een notaris wegens overtreding van de Wwft. Had de notaris een verhoogd risico op witwassen moeten onderkennen nu (i) koopsom pand lager was dan WOZ-waarde (ii) er voor de aankoop van het pand een hypothecaire geldlening was verstrekt door een niet-financiële instelling (iii) er voor de lening een hoog rentepercentage was afgesproken (iv) en omdat in de hypotheekakte een bijzondere winstverdelingsregeling was afgesproken (v) alles zonder dat hiervoor een goede verklaring was?

August 19, 2021

EBA consults on new Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers

August 19, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

The European Banking Authority (EBA) launched a public consultation on new Guidelines on the role, tasks and responsibilities of anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) compliance officers. The Guidelines also include provisions on the wider AML/CFT governance set-up, including at the level of the group. Once adopted, these Guidelines will apply to all financial sector operators that are within the scope of the AML Directive. This consultation runs until 2 November 2021.

August 17, 2021

De keerzijde van stevig optreden door financiele toezichthouders

August 17, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Banken liggen de laatste jaren onder het vergrootglas van de toezichthouders DNB en AFM. Megaboetes van honderden miljoenen euro’s werden aan alle grote banken opgelegd wegens – in de woorden van de kranten – witwasmalversaties. Of beter: het niet volledig voldoen aan de op grond van de Wwft verplichte witwascontrole. Het (voorzienbare) resultaat van die manier van opereren door de toezichthouders toen is het volledig doorschieten van de Wwft-afdelingen van de banken nu. Geen bank wil (zeker niet nogmaals) zo’n boete krijgen met alle reputatieschade die daarbij hoort.

August 16, 2021

Europese Commissie presenteert pakket aan regels ter verbetering aanpak witwassen en terrorismefinanciering

August 16, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

De Europese Commissie heeft op 20 juli jl. een ambitieus pakket voorstellen gepresenteerd om de EU-regels voor de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme (AML/CFT) te versterken. Het pakket omvat onder meer het voorstel voor de oprichting van een nieuwe EU-autoriteit ter bestrijding van het witwassen.

August 16, 2021

Moet een klant desgevraagd de inhoud van een strafdossier delen met haar bank?

August 16, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Rechtbank Amsterdam 11 juni 2021, ECLI:NL:RBAMS:2021:3066

Een autobedrijf is al 40 jaar klant bij Rabobank. De relatie verslechtert als de FIOD een inval doet in het kader van een strafrechtelijk onderzoek naar btw-fraude en mogelijke betrokkenheid bij witwassen en valsheid in geschrifte bij de export van auto’s. Moet de klant desgevraagd de inhoud van een strafdossier delen met haar bank? Ja, uit hoofde van haar bankrelatie dient Eiseres rekening te houden met de gerechtvaardigde belangen van Rabobank. Dit heeft zij niet gedaan door geen gehoor te geven aan het verzoek om inzage. Terecht heeft Rabobank gesteld dat zij belang heeft bij inzage in het strafdossier van Eiseres om zo haar eigen oordeel te kunnen vormen over de risico’s die voortzetting van de bankrelatie met zich mee zouden brengen. Van Rabobank kan wel worden verlangd dat zij niet op de stoel van de strafrechter gaat zitten en de strafrechtelijke onschuldpresumptie meeweegt in haar onderzoek.

July 16, 2021

HR geeft aan of en zo ja, op welke wijze na veroordeling wegens witwassen ontneming kan plaatsvinden

July 16, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Hoge Raad 6 juli 2021, ECLI:NL:HR:2021:1077

De Hoge Raad maakt enkele opmerkingen over de vraag of en zo ja, op welke wijze na een veroordeling wegens witwassen – waaronder hier ook begrepen gewoontewitwassen en eenvoudig witwassen – ontneming van wederrechtelijk verkregen voordeel, zoals bedoeld in artikel 36e van het Wetboek van Strafrecht, kan plaatsvinden.

July 14, 2021

Vrijspraak witwassen miljoenen: Geen gronddelict bewezen en legale herkomst niet uit te sluiten. Overwegingen over witwastypologieën, offshore constructies en ABC-constructies.

July 14, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Rechtbank Rotterdam 29 juni 2021, ECLI:NL:RBROT:2021:6098

In 2011 werd een opsporingsonderzoek, genaamd Paine, gestart. Dit onderzoek had onder meer betrekking op grootschalige handel in softdrugs, onder andere gepleegd in een chalet op recreatiepark naam recreatiepark te plaats 1. Een overgroot deel van de kavels op dit recreatiepark bleek eigendom te zijn van naam holding. De Holding bleek daarnaast ook eigenaar te zijn van andere recreatieterreinen/objecten. De oprichter van de Holding was naam medeverdachte 1. Het vermoeden is gerezen dat het door de Holding geïnvesteerde geld van criminele afkomst was, waarna op 15 februari 2013 een witwasonderzoek genaamd Amaril is gestart, dat heeft geleid tot onder andere de onderhavige strafzaak.

July 13, 2021

Onderzoek naar illegale trustdienstverlening in Nederland & aankondiging nieuwe maatregelen

July 13, 2021/ BijzonderStrafrecht.nl

Minister Hoekstra heeft onderzoek laten doen naar de trustdienstverlening in Nederland. Het aandeel van illegaliteit in de sector lijkt behoorlijk hoog te zijn, met alle integriteitsrisico’s van dien. De minister kondigt maatregelen aan om trustdienstverleners en domicilieverleners die onder de radar willen blijven in beeld te krijgen. Zodat ze vervolgens aangepakt kunnen worden.

Actualiteiten