In september 2019 spraken ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank af om hun (zakelijke) transactiedata bij elkaar te brengen, om zo de loop van criminele geldstromen te kunnen ontsluieren. Eind 2020 is de gezamenlijke organisatie Transactiemonitoring Nederland (TMNL) een feit. Klaar om vanaf 2021 witwassen een significante slag toe te brengen, aldus TMNL CEO Norbert Siegers. En voor aansluiting van ook andere banken.

Van de alerts over mogelijke ongebruikelijke transacties die bij beleggingsondernemingen bij transactiemonitoring naar boven komen, leidt maar een klein deel tot een melding bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL). Dat blijkt uit het marktbeeld dat de Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft opgesteld op basis van de jaarlijkse uitvraag onder meer dan 300 beleggingsondernemingen in Nederland. Het aantal gemelde ongebruikelijke transacties is wel toegenomen.

De rechtbank spreekt een 61-jarige man uit Laren - en 2 aan hem verbonden bedrijven - vrij van het witwassen van geldbedragen. Volgens de rechtbank kan niet bewezen worden dat de man wist of moest vermoeden dat de door hem ontvangen bedragen mogelijk van illegale herkomst waren. De man heeft zich wel schuldig gemaakt aan het opstellen van een valse vaststellingovereenkomst. Hij moet een taakstraf van 30 uur uitvoeren.

Feit is dat DNB en de AFM hun handhavingsinspanningen de laatste jaren sterk hebben opgevoerd waar het anti-witwasregelgeving betreft, zoals die is neergeslagen in bijvoorbeeld de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), de Sanctiewet 1977, de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018). Het stramien daarbij is vrijwel steeds hetzelfde. Eerst wordt (thema)onderzoek gedaan, waarna – maar dat kan even duren – herstelmaatregelen zoals een aanwijzing of last onder dwangsom worden opgelegd.