Sinds 2020 lopen de Nederlandse banken zich warm voor een gezamenlijke database waarmee alle financiële transacties van alle Nederlanders geanalyseerd zullen gaan worden. Doel van de analyse is om financiële criminaliteit op te sporen. Op 7 oktober jl. heeft het kabinet besloten dat er een wet zal komen die deze gezamenlijke misdaadopsporing van banken mogelijk moet maken. Privacy First vindt dat geen goed idee.
Read MoreCollege van Beroep voor het bedrijfsleven 18 oktober 2022, ECLI:NL:CBB:2022:707
Banken zijn verplicht hun klanten te screenen en monitoren op de risico’s van witwassen en financiering van terrorisme. De Nederlandsche Bank (DNB) houdt hierop toezicht. De handhaving van de antiwitwasregels heeft de afgelopen tijd veel aandacht gekregen en staat centraal in de rechtszaak tussen bunq en toezichthouder DNB, waarin het College van Beroep voor het bedrijfsleven in hoger beroep uitspraak deed. In deze zaak gaat het om de aanwijzingen die DNB bunq heeft gegeven om te voldoen aan de antiwitwasregels, die deze bank volgens DNB zou hebben overtreden.
Read MoreOp 11 oktober vond er een technische kamerbriefing plaats over de aanpak van criminele geldstromen, waarbij door Anita van Dis en Janneke de Smet-Dierckx vanuit het Openbaar Ministerie is toegelicht waar zij tegenaan lopen bij het verstoren van criminele verdienmodellen én wat ze zien. Kern is: er wordt volop geïnvesteerd, men ziet en weet steeds meer, maar de praktijk is weerbarstig. Veel crimineel geld blijft "ondergronds" en staat in het buitenland (drugs) of komt er vandaan (fraude, corruptie etc.), maar een aanpak op witwassen vanuit Nederland lukt dan niet/onvoldoende.
Read MoreHoe een 24-jarige man uit Uithoorn aan meer dan 260 duizend euro en omgerekend 600 duizend euro aan cryptovaluta kwam, heeft hij volgens het OM niet kunnen aantonen. Dat bleek in de Amsterdamse rechtbank in de strafzaak tegen de 24-jarige verdachte. Het OM denkt dat hij hier op een illegale manier aan gekomen is en eiste vandaag 40 maanden gevangenisstraf voor diverse strafbare feiten, waaronder phishing en witwassen.
Read MoreThe 11th annual edition of the Basel AML Index is out. The Netherlands is ranked 12th. When it comes to tackling dirty money, most countries are taking one step forward and four steps back – and remaining too many steps behind criminals seeking to launder illicit funds. Eleven years since the first publication of the Basel AML Index – a leading independent ranking of money laundering and terrorist financing (ML/TF) risks in countries around the world – progress in anti-money laundering and counter terrorism financing (AML/CFT) remains paralysed.
Read MoreIn light of the rapid development and growth of the Crypto-Asset market and to ensure that recent gains in global tax transparency will not be gradually eroded, in April 2021 the G20 mandated the OECD to develop a framework providing for the automatic exchange of tax-relevant information on Crypto-Assets. In August 2022, the OECD approved the Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) which provides for the reporting of tax information on transactions in Crypto-Assets in a standardised manner, with a view to automatically exchanging such information. The CARF defines the Relevant Crypto-Assets in scope and the intermediaries and other service providers that will be subject to reporting. In doing so, the CARF incorporates recent developments in the global anti-money laundering standards of the Financial Action Task Force.
Read MoreOp dinsdag 4 oktober 2022 heeft het Regionaal Financieel Team (RFT) twee verdachten aangehouden. Het tweetal, een 38-jarige man en een 30-jarige vrouw die beiden woonachtig zijn te Rotterdam, wordt ervan verdacht betrokken te zijn bij de handel in verdovende middelen en witwassen. Op vrijdag 7 oktober zijn de verdachten voorgeleid aan de rechter-commissaris. De mannelijke verdachte is op vrijdag voor 14 dagen in bewaring gegaan. De bewaring van de vrouw is geschorst.
Read MoreDe NOvA heeft een nieuwe, geactualiseerde ‘Handleiding Wwft en UBO-register voor advocaten’ op haar website gepubliceerd. Deze handleiding biedt advocaten(kantoren) handvatten om effectief te kunnen voldoen aan de verplichtingen die de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) aan advocaten oplegt.
Read MoreEarly in its development, the EU’s anti-money laundering (AML) scheme was already criticized for its interference with the fundamental rights to privacy. Quite recently, some scholars have highlighted that customer due diligence obligations constitute a massive retention of financial data. Consequently, they have tried to apply the ECJ’s findings on data retention of telecommunication traffic data to the AML framework. Financial data is quite legitimately seen as a honeypot for law enforcement authorities, which makes a comparison between retention of financial data and retention of telecommunication traffic data readily apparent. Surprisingly, not much attention is paid to the AML framework in this context, compared to the pile of comments telecommunication data. Not even the EDPS mentioned data retention as a problem in his opinion of the EU’s action plan on money laundering in 2020. It is thus also not surprising that no alterations to the retention obligations can be found in the recently proposed AML Regulation. The question arises: does the AML scheme really compare as easily to the prominent data retention of telecommunication meta data after all? As yet another AML package lies ahead of us, it is time to have a look at why the EU legislator does not seem to be intimated by the ECJ’s case law regarding its AML framework.
Read MoreIn July 2021 the European Commission presented a package of legislative proposals to strengthen the EU’s AML/CFT rules, the AML Package. The goal is to harmonise AML/CFT rules across the European Union. The package includes a proposal for the creation of an AML authority at EU level, the Sixth AML Directive and a proposal for an AML Regulation.
Read More