De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering staat voortdurend in het brandpunt van de actualiteit. Financiële instellingen manoeuvreren zich door de complexe antiwitwasregelgeving om de integriteit van het financiële stelsel te bewaken. Wie zich niet aan deze regels houdt, wordt niet alleen op de vingers getikt, maar kan in sommige gevallen ook op een fikse boete van de toezichthouder rekenen. Ook strafrechtelijke vervolging behoort tot de mogelijkheden.

Deze bijdrage bespreekt het wetsvoorstel Wet plan van aanpak witwassen, dat de minister van Financiën in oktober 2022 voor behandeling bij de Tweede Kamer heeft ingediend. Het voorstel bevat maatregelen om witwaspraktijken effectiever te bestrijden. Eerdere versies van het voorstel konden rekenen op fundamentele bezwaren, onder meer van de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) en de Afdeling advisering van de Raad van State. Deze bezwaren hielden vooral verband met de gezamenlijke monitoring van banktransacties – de AP sprak van een ‘bancair sleepnet’. Een kernvraag in dit artikel is in hoeverre de regering aan deze bezwaren tegemoet is gekomen, waarbij in het bijzonder zal worden ingegaan op de gezamenlijke monitoring van banktransacties.