'De Wet Bibob en de onschuldpresumptie'

Naar staande jurisprudentie van de Afdeling is een weigering of intrekking van een beschikking op grond van de Wet Bibob niet aan te merken als een ‘criminal charge’. Hieruit kan niet de conclusie worden getrokken dat de onschuldpresumptie niet van toepassing is op de Wet Bibob. Uit een belangrijke uitspraak van de Afdeling uit 2015 blijkt dat de onschuldpresumptie in een Bibob-procedure kan worden geschonden. De gevolgen van deze uitspraak voor de Bibob-praktijk zijn beperkt. Lees verder:

• De Wet Bibob en de onschuldpresumptie door Mr. dr. drs. B. van der Vorm in TBS&H

Benny van der Vorm verzorgt op Donderdag 2 juni 2016 de Cursus Wet Bibob. Klik hier voor meer informatie.

'Registratie van persoonsgegevens door verzekeraars in geval van verzekeringsfraude'

Van verzekeringsfraude is sprake in geval van het opzettelijk misleiden van een verzekeraar bij de totstandkoming en/of uitvoering van een verzekeringsovereenkomst met de bedoeling om onrechtmatig verzekeringsdekking, -uitkering, -prestatie of dienstverlening te krijgen. Voor de bestrijding van verzekeringsfraude hebben verzekeraars zich jegens elkaar verplicht de fraude aan te pakken en te registreren. In deze bijdrage wordt beoordeeld of strafrechtelijke persoonsgegevens betreffende verzekeringsfraude conform de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen (GVPFI) en het Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI) op zorgvuldige en behoorlijke wijze in de zin van artikel 6 Wbp worden verwerkt in de Gebeurtenissenadministratie, het Intern Verwijzingsregister (IVR), het Incidentenregister en het Extern Verwijzingsregister (EVR).

Het kan strijd met artikel 6 Wbp opleveren indien persoonsgegevens intern gedeeld worden binnen een (te) grote groep (disproportioneel) en aan de geregistreerde niet de identiteit van alle tot de groep behorende verzekeraars wordt medegedeeld. Ook kan sprake van strijd met artikel 6 Wbp zijn indien geen proportionaliteitsafweging wordt gemaakt bij opname van persoonsgegevens in het Incidentenregister, niet door een onafhankelijke instantie wordt geoordeeld over de voor opname in het EVR vereiste gegronde verdenking van fraude en het beginsel van hoor en wederhoor niet wordt toegepast voorafgaand aan een EVR-registratie. Bij registratie van persoonsgegevens in strijd met de Wbp staan de geregistreerde vorderingen op grond van de Wbp en op grond van het Burgerlijk Wetboek (onrechtmatige daad) beschikbaar.

Lees verder:

• Registratie van persoonsgegevens door verzekeraars in geval van verzekeringsfraude door B.I. Bethlehem & M. van Pelt in Nederlands Tijdschrift voor Handelsrecht nr. 1, 2016

'Geiten in de regen en ander dierenleed'

Artikel 2.2 lid 8 Wet dieren bepaalt dat een dier niet de nodige zorg mag worden onthouden. Overtreding van deze norm kan zowel strafrechtelijk als bestuursrechtelijk worden gehandhaafd. De ‘nodige zorg’ is echter een breed en vaag begrip. In het artikel wordt getracht aan dat begrip nader invulling te geven. Hoe kan nu worden vastgesteld of al dan niet de nodige zorg verleend is. Daartoe worden in de eerste plaats de wetssystematiek en wetsgeschiedenis besproken. Nu artikel 2.2 lid 8 Wet dieren een welzijnsbepaling is, wordt ook het welzijnsbegrip nader ingevuld. Vervolgens wordt het ‘nodige zorg’ begrip besproken aan de hand van jurisprudentie. Geconcludeerd wordt dat de vraag of de nodige zorg is verleend, in sterke mate wordt beantwoord aan de hand van het welzijn van het dier. Lees verder:

• Geiten in de regen en ander dierenleed door Mr. J.L. Baar in TBS&H

'De vernieuwde boetebevoegdheid van de Autoriteit Persoonsgegevens: Scherpe tanden in een bitje'

De Autoriteit Persoonsgegevens houdt toezicht op het verwerken van persoonsgegevens. Per 1 januari heeft de Autoriteit Persoonsgegevens, tot die tijd College bescherming persoonsgegevens geheten, ruimere handhavingsbevoegdheden gekregen. Deze bijdrage bespreekt de bestuursrechtelijke procedure tot het opleggen van een sanctie met aandacht voor deze nieuwe handhavingsmogelijkheden en de grenzen waaraan deze bevoegdheden zijn gebonden.

Na eerst een enkel woord over de bevoegdheid tot het instellen van een onderzoek wordt nader in gegaan op de uitgebreidere boetebevoegdheid. De boetes kunnen worden opgelegd naar aanleiding van vrijwel alle overtredingen van de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp). Op grond van Boetebeleidsregels stelt de Autoriteit eerst een basisboete vast. Deze basisboete vormt de basis voor een, binnen de bandbreedte van de aan een overtreding gekoppelde boetecategorie op te leggen, bestuurlijke boete. Geconcludeerd wordt dat de Autoriteit hiermee een geducht wapen heeft gekregen, maar omdat de wet tevens beperkingen stelt aan het uitoefenen van de boetebevoegdheid, is daarmee de scherpte er een beetje afgehaald.

Lees verder:

• De vernieuwde boetebevoegdheid van de Autoriteit Persoonsgegevens: Scherpe tanden in een bitje door T.D. Wolters in Praktisch Bestuursrecht nr. 2, 2016

Kroniek toezicht en handhaving financieel recht 2016

De ontwikkelingen op het gebied van toezicht en handhaving in de financiële sector volgen elkaar in hoog tempo op. Rechtsbescherming blijft daarin een belangrijk thema. Dat onderwerp heeft extra aandacht gekregen door het spontane advies van de Afdeling advisering van de Raad van State van 13 juli 2015 waarin de Afdeling de waarborgen van rechtsbescherming bij de bestuursrechtelijke handhaving afzet tegen die bij de strafrechtelijke handhaving. Dat is ook terug te zien in procedures bij de bestuursrechter die steeds kritischer lijkt te worden als het gaat om bijvoorbeeld bewijsvoering of de hoogte van de boete. In dit artikel wordt terug geblikt op die ontwikkelingen over het afgelopen jaar en signaleren de auteurs de belangrijkste trends in de rechtspraak. Lees verder:

• Kroniek toezicht en handhaving financieel recht 2016 door mr. A.J. Boorsma, mr. M.L. Batting, mr. C.A. Geleijnse in Tijdschrift voor Financieel Recht 2016 nr. 5

'Recente ontwikkelingen op het gebied van corruptiebestrijding in Nederland'

Dit artikel bespreekt de recente ontwikkelingen op het gebied van anti-corruptie in Nederland. Er wordt aandacht besteed aan een aantal rechterlijke uitspraken en schikkingen die in het nieuws zijn geweest, de laatste wijzigingen van corruptiebepalingen in de wet, het Nederlands anti-corruptiebeleid in internationaal perspectief en tot slot wordt het beleid van de Nederlandse overheid voor de komende jaren met betrekking tot corruptiebestrijding besproken.

Lees verder:

• Recente ontwikkelingen op het gebied van corruptiebestrijding in Nederland door K. van der Togt & D.S. Schreuders in Bedrijfsjuridische berichten (nr. 7, 12 april 2016)

'Update anti-corruptieregimes: recente ontwikkelingen onder de FCPA en UKBA'

De bestrijding van corruptie is de laatste jaren een actueel onderwerp. De Verenigde Staten lopen voor op het vlak van de handhaving van ‘internationale’ corruptie, het Verenigd Koninkrijk lijkt inmiddels ook stappen te zetten op dit gebied. Dit artikel bespreekt enkele recente ontwikkelingen met betrekking tot de FCPA (Verenigde Staten) en de UKBA (Verenigd Koninkrijk).

Lees verder:

• Update anti-corruptieregimes: recente ontwikkelingen onder de FCPA en UKBA door R. van ‘t Hullenaar & F. Bahadin in Bedrijfsjuridische berichten (nr. 7, 12 april 2016)

'Anti-bribery due diligence in M&A-transacties'

Bij een fusie of overname is het van belang dat bedrijven zich bewust zijn van de aanwezige omkopings- en corruptierisico’s van de target. Mede in het licht van het toenemende aantal handhavingsacties door de autoriteiten, verdient het aanbeveling voor bedrijven om deze risico’s bij een fusie of overname in kaart te brengen en waar mogelijk te mitigeren. Dit artikel bespreekt het proces en de toegevoegde waarde van ABAC due diligence. Er wordt uitgelegd wat ABAC due diligence inhoudt en besproken waarom en wanneer dat nodig is. Verder worden het due diligence-proces en de belangrijkste stappen van een ABAC due diligence besproken.

Lees verder:

• Anti-bribery due diligence in M&A-transacties door S. Oded & D.L.S. Ceulen in Bedrijfsjuridische berichten (nr. 7, 12 april 2016)

Nieuwe editie Tijdschrift voor Financieel Recht

Onlangs is een nieuwe editie verschenen van het Tijdschrift voor Financieel Recht. Daarin zijn de volgende bijdragen opgenomen:

Inleiding

Geen grap

Matthias Haentjens

Artikelen

Is financieel adviseren mensenwerk? - Over geautomatiseerd financieel advies,...

R.E. van Esch

Kroniek toezicht en handhaving financieel recht 2016

A.J. Boorsma, mr. M.L. Batting, mr. C.A. Geleijnse

Opinie - What will the British do about Brexit?

Philip Wood CBE, QC (Hon)

Rondom het nieuws - Leidraad provisieverbod

F.M.A. ’t Hart

Rondom het nieuws - DNB rapport over technologische innovatie in de financiële sector

R.E. van Esch

Jurisprudentie

Commissie van Beroep, 27 januari 2016, nr 2016-002 (Belanghebbende/Bank) – JS

B.J. Boutellier, mr. J. van der Klein en mr. J. Sluijter

Geschillencommissie Financiële Dienstverlening, 29 februari 2016, nr. 2016-091 (Vof / Coöperatieve Rabobank Gelderse Vallei U.A (‘Rabobank’)), nr. 2016-092 (Maatschap / Deutsche Bank Nederland N.V. (‘Deutsche Bank’)), nr. 2016-093 (Maatschap / Deutsche Bank II) – JS

B.J. Boutellier, mr. J. van der Klein en mr. J. Sluijter

Geschillencommissie Financiële Dienstverlening, 10 maart 2016, nr 2016-111 (Consument / BinckBank N.V.) (‘BinckBank’)) en nr. 2016-112 (Consument / BinckBank) – BB

B.J. Boutellier, mr. J. van der Klein en mr. J. Sluijter

Hof van Justitie van de Europese Unie, 3 december 2015, ECLI:EU:C:2015:794 (Banif Plus Bank Zrt. (‘Banif’) / Lantos c.s. (‘Lantos’)) - JvdK

B.J. Boutellier, mr. J. van der Klein en mr. J. Sluijter

Actualia

Nieuws

M.L.H. Lukkes, mr. M.J. van Loopik en mr. W.M. Haverkamp

Klik hier voor meer informatie.

'De (digitale) doorzoeking bij een notaris- of advocatenkantoor | Enkele problemen nader belicht'

Doorzoeking van de administratie op een notaris- of advocatenkantoor is een juridisch complexe gebeurtenis. Regelgeving in het Wetboek van Strafvordering met betrekking tot doorzoeking bij verschoningsgerechtigden is zeer summier en de jurisprudentie biedt alleen standaardoverwegingen van de Hoge Raad over de toepasselijkheid van het verschoningsrecht. Dit heeft tot gevolg dat het moeilijk is vast te stellen hoe een doorzoeking moet plaatsvinden. Deze bijdrage geeft aan de hand van jurisprudentie en ervaringen een praktische ‘handleiding’ voor een dergelijke doorzoeking. Het artikel geeft aan wanneer er sprake is van ‘zeer uitzonderlijke omstandigheden’ en bespreekt de rol van de officier van Justitie en de rechter-commissaris bij de voorbereiding van de doorzoeking. Voor wat betreft de doorzoeking zelf is er aandacht voor zoektermen, zeer uitzonderlijke omstandigheden, corpora er instrumenta en de Wet verruiming mogelijkheden bestrijding financieel-economische criminaliteit. Afgesloten wordt met een aantal opmerkingen over de technische aspecten van een zoeking in de digitale administratie van een advocaten- of notariskantoor. Lees verder:

• De (digitale) doorzoeking bij een notaris- of advocatenkantoor. Enkele problemen nader belicht door J. Mooijen in Trema nr. 4, april 2016

Dit artikel kunt u enkel raadplegen indien u bent geabonneerd op Trema.