De NOB vraagt de rol van de belastingadviseur als poortwachter te heroverwegen voor wat betreft het onderdeel gegevensdeling tussen instellingen. Dit schrijft de Orde in de reactie op het wetsvoorstel Wet plan van aanpak witwassen. De invulling van de rol van poortwachter schiet voor dit onderdeel zijn doel voorbij. De NOB constateert ook eerder een lastenverzwaring dan lastenverlichting door de navraagverplichting door de belastingadviseur.

Onlangs hebben de ministers Kaag en Yeşilgöz-Zegerius een voorstel tot wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) naar de Tweede Kamer gestuurd. Het schept onder andere een duidelijke grondslag voor de gezamenlijke voorziening Transactie Monitoring Nederland (TMNL) en de verdere uitbreiding daarvan. De bankensector acht de wijzigingen noodzakelijk, omdat ze bijdragen aan grotere effectiviteit van het voorkomen van misbruik van het financiële systeem voor witwassen en financieren van terrorisme. Dit valt te lezen op de website van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB).

Op 21 oktober is het voorstel voor de Wet plan van aanpak witwassen ingediend bij Tweede Kamer. Het wetsvoorstel is onder te verdelen in vier onderdelen: 1) Een verbod voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen om transacties vanaf € 3.000 in contanten te verrichten; 2) Gegevensdeling mogelijk maken tussen instellingen behorend tot dezelfde categorie in het kader van het cliëntenonderzoek bij een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme; 3) Gezamenlijk monitoren van transacties mogelijk maken voor banken; 4) Verduidelijking van het gebruik van bijzondere categorieën persoonsgegevens en persoonsgegevens van strafrechtelijke aard in het kader van verplichtingen op grond van de Wwft, ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.

De Afdeling advisering van de Raad van State heeft in januari 2021 advies uitgebracht over het Wetsvoorstel plan van aanpak witwassen. Het advies is op 16 juni 2022 openbaar gemaakt en gepubliceerd naar aanleiding van een concreet verzoek op grond van de Wet open overheid. Vanwege deze bezwaren adviseert de Afdeling om het wetsvoorstel niet bij de Tweede Kamer in te dienen, tenzij het is aangepast.

Minister Hoekstra van Financiën en minister Grapperhaus van Justitie en Veiligheid hebben op 2 december jl. de 3e voortgangsrapportage over het plan van aanpak witwassen naar de Tweede Kamer gestuurd. In deze brief staan zij stil bij de resultaten van het plan van aanpak witwassen en kijken vooruit naar de zaken die nog op stapel staan in het effectiever tegengaan van witwassen.

Contante betalingen vanaf drieduizend euro voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren zijn straks niet meer mogelijk, gegevensdeling door banken, andere financiële instellingen en notarissen wordt makkelijker en er komt een wettelijke mogelijkheid voor gezamenlijke transactiemonitoring door banken.

Op 11 september 2020 heeft Minister Hoekstra antwoorden ingezonden op Kamervragen die zijn gesteld naar aanleiding van het Schriftelijk Overleg over het BNC-fiche Mededeling Commissie over het actieplan beleid ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme.

In zijn reactie wordt onder meer ingegaan op:

• gegevensuitwisseling met en tussen banken

• nieuwe Europese AML/CFT-toezichthouder

• verruimde bevoegdheden van de Europese Bankautoriteit (EBA) op het gebied van AML/CFT