De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 24 oktober 2023 een bestuurlijke boete opgelegd van €500.000 aan Tradition Securities and Futures S.A. (TSAF). In de uitspraak van 2 juni 2025 acht de rechtbank Rotterdam, wegens de ernst en de duur van de overtreding, een matiging tot €100.000 echter passend en geboden. Het Franse beleggingsbedrijf, dat in Nederland een bijkantoor had, heeft de door de AFM gevorderde vragenlijsten die zien op naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw) niet tijdig ingediend en daarmee de medewerkingsplicht geschonden.

De AFM richt haar Wwft/Sw-toezicht risicogebaseerd in. Door het niet indienen van deze informatie kon de AFM TSAF niet opnemen in haar risicoanalyse, die de basis vormt voor risicogebaseerde toezicht op de naleving van de Wwft en de Sw.

Medewerking aan inlichtingenvorderingen is wettelijk verplicht

Instellingen die onder toezicht staan van de AFM zijn op grond van de Algemene wet bestuursrecht (artikel 5:20) verplicht om binnen een redelijke termijn alle medewerking te verlenen die de toezichthouder redelijkerwijs kan vorderen. Deze wettelijke plicht geldt ook voor het beantwoorden van vragenlijsten over de naleving van financiële toezichtwetten zoals de Wwft en de Sw.

De AFM verstuurt periodiek een sectorbrede Wwft/Sw-vragenlijst om risico’s in beeld te brengen en het toezicht effectief en proportioneel in te richten. Als instellingen deze informatie niet aanleveren, belemmert dat de uitvoering van het toezicht. In het geval van TSAF was er bovendien sprake van een eerdere waarschuwing in voorgaande jaren.

Informatie-uitvraag cruciaal voor risicogebaseerd toezicht

Het risicogebaseerde toezicht van de AFM is mede afhankelijk van volledige en tijdige medewerking van instellingen. De vragenlijst is een belangrijk instrument om toezichtcapaciteit gericht in te zetten waar de risico’s het grootst zijn. Instellingen die herhaaldelijk geen medewerking verlenen, verstoren dit proces, waarmee de effectiviteit van het toezicht wordt ondermijnd.

Rechtbank onderschrijft boeteoplegging, matigt boete

TSAF is tegen het boetebesluit in beroep gegaan bij de rechtbank Rotterdam. De rechtbank heeft geoordeeld dat de AFM de boete in redelijkheid heeft kunnen opleggen. De rechtbank bevestigt dat het niet aanleveren van informatie de AFM in enige mate heeft gehinderd in haar toezichtuitoefening. Wel heeft de rechtbank de boete wegens de ernst en de duur van de overtreding gematigd naar €100.000.

Het volledige besluit kunt u hieronder downloaden in pdf-formaat. Het besluit van de AFM kan niet meer door belanghebbende(n) ter toetsing aan de rechter worden voorgelegd. U vindt hieronder een link naar de uitspraak van de rechtbank. Hieronder kunt u ook de actuele stand van zaken raadplegen.