Op 2 oktober 2025 is het wetsvoorstel Versterking strafrechtelijke aanpak ondermijnende criminaliteit II door de Tweede Kamer aangenomen. Dit voorstel brengt een reeks wijzigingen in het Wetboek van Strafrecht, Wetboek van Strafvordering en andere wetten, met als doel de strafrechtelijke slagkracht tegen ondermijning te versterken.

Een van de meest prominente wijzigingen – en voor strafrechtadvocaten, compliance-afdelingen en financiële instellingen van groot belang – betreft de uitbreiding van de bevoegdheden van de Financiële inlichtingen- eenheid (FIU-Nederland) binnen het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Opschorting van transacties

Met het wetsvoorstel wordt het mogelijk gemaakt dat FIU (op verzoek) de uitvoering van een financiële transactie tijdelijk kan laten aanhouden als er aanwijzingen zijn dat deze verband houdt met witwassen of de financiering van terrorisme.

Belangrijke punten:

De bevriezing kan maximaal vijf werkdagen duren.
De bank moet – op verzoek – binnen 24 uur de rekeninghouder informeren over de aanhouding van de transactie.
In de huidige versie van het wetsvoorstel geldt deze bevoegdheid alleen jegens banken en niet jegens alle Wwft-instellingen.
De toelichting geeft aan dat deze beperking is ingevoerd om de toepassing “beperkt en beheerst” te houden, hoewel in het parlement er kritiek is dat juist alle meldingsplichtige instellingen moeten vallen onder deze bevoegdheid.
In Europees verband komt er vanaf 10 juli 2027 (met nieuwe EU-wetgeving) een verplichting om deze bevoegdheid toe te passen op alle meldingsplichtige instellingen, waaronder ook bijvoorbeeld makelaars, notarissen, cryptobedrijven etc.

Kortom: via deze maatregel kan FIU reageren in een vroeg stadium door een verdachte transactie tijdelijk stil te zetten, nog vóór dat beslag gelegd wordt of bewijs is vergaard — een extra instrument in de strijd tegen ondermijning.

Anonimisering van meldingen in strafdossiers

Een andere belangrijke wijziging: meldingen die Wwft-instellingen doen aan de FIU kunnen, op verzoek, geanonimiseerd worden opgenomen in een strafdossier.

Dit betekent dat in de strafrechtelijke procedure (bijv. in de stukken van het OM) de identiteit van de meldende instelling kan worden afgeschermd, terwijl de melding zelf wel een formele basis blijft voor onderzoek. Wel van belang: de melding zelf (van Wwft-instelling naar FIU) blijft niet anoniem — de meldingsplichtige partij blijft bekend aan de FIU.

Deze balans is bedoeld om enerzijds de effectiviteit van meldingen te behouden, anderzijds bescherming te bieden tegen (mogelijke) strategische druk, intimidatie of reputatieschade van melders.