Europees AML-pakket: EU-wetgeving inzake traceerbaarheid van geldovermakingen wordt uitgebreid tot cryptoactiva

/

Tot nu toe is de overdracht van virtuele activa niet onderworpen aan EU-regels voor het verstrekken van informatie over geldoverdrachten. Witwasactiviteiten kunnen plaatsvinden via de overdracht van crypto-activa en de integriteit van het financiële systeem schaden. Om deze maas in de wet te dichten heeft de Commissie een wijziging voorgesteld van Verordening 2015/847 die, als een belangrijke AML/CFT-maatregel, regels in het leven roept over informatie over betalers en begunstigden van transfers of funds. Het commissievoorstel zal het toepassingsgebied van de verordening uitbreiden tot de overdracht van cryptoactiva.

Read More
/ /
, , , ,
Print Friendly and PDF ^

Europees AML-pakket: Oprichting van een Europese AML-autoriteit

/

De kern van het wetgevingsvoorstel tot herziening van de AML/CFT-regels van de EU, zoals gepresenteerd op 20 juli 2021, is de oprichting van een nieuwe EU-autoriteit die zal worden belast met AML/CFT-toezicht in de EU en de ondersteuning van Financial Intelligence Units (FIU’s). De EU AML-autoriteit (AMLA) wordt in het leven geroepen om het centrale punt te worden voor een geïntegreerd systeem van nationale AML/CFT-toezichthoudende autoriteiten en zal zorgen voor hun wederzijdse steun en samenwerking. Verwacht wordt dat de nieuwe autoriteit de bestaande tekortkomingen in de kwaliteit en doeltreffendheid van het AML/CFT-toezicht in de EU.

Read More
/ /
, , , ,
Print Friendly and PDF ^

Reactie op artikel 'Rabobank sluit kleine autodealers uit vanwege risico's op witwassen'

/

Op 8 september heeft de minister van Financiën, Hoekstra, gereageerd op het artikel FD-artikel “Rabobank sluit kleine autodealers uit vanwege risico op witwassen”. In dit artikel wordt beschreven dat de Rabobank heeft aangekondigd geen nieuwe betaalrekeningen meer te openen voor autobedrijven met minder dan 50 miljoen euro aan omzet per jaar. Rabobank licht in het artikel toe dat op basis van onderzoek blijkt dat de tweedehands autosector gevoelig is voor criminele activiteiten, in het bijzonder witwassen. De Rabobank wil om deze reden voorwaarden stellen aan de nieuwe instroom van klanten uit deze sector. Daarnaast geeft de Rabobank aan dat nieuwe rekeninghouders, ongeacht hun achtergrond, maximaal 5000 euro aan contanten per negentig dagen kunnen afstorten.

Read More
/ /
, , ,
Print Friendly and PDF ^

Huurmakelaar speelde faciliterende rol in witwassen huurpenningen en creëren van schijnconstructies

/

Rechtbank Rotterdam 30 juli 2021, ECLI:NL:RBROT:2021:7872

De verdachte heeft als huurmakelaar tegen contante betaling woningen verhuurd en vele contante betalingen vervolgens op bankrekeningen gestort en doorbetaald. De verdachte heeft samen met anderen ook valse huurovereenkomsten opgesteld, waardoor naar de verhurende eigenaren van de woningen of naar gemeentelijke instanties de schijn werd opgeworpen dat deze woningen ook daadwerkelijk door de betreffende particulieren werden bewoond. Feitelijk werden de woningen door andere personen gebruikt om daarin goederen als drugs, crimineel geld en wapens op te slaan en die goederen zo buiten het zicht van politie en justitie te houden of als postadres gebruikt. Ook heeft de verdachte een huurovereenkomst met een vals huurbedrag opgesteld. De huurpenningen waren van criminele herkomst.

Read More
/ /
, , , , ,
Print Friendly and PDF ^

Onderzoek Europese Rekenkamer naar EU-inspanningen ter bestrijding van witwassen in bankensector

/

De Europese Rekenkamer heeft onderzoek gedaan naar de vraag of de acties van de Europese Unie in de strijd tegen witwassen in de bankensector goed worden uitgevoerd. In het algemeen stelt de ERK vast dat er sprake is van institutionele versnippering en gebrekkige coördinatie op EU-niveau waar het gaat om acties om witwassen en het financieren van terrorisme te voorkomen en om op te treden wanneer risico’s worden vastgesteld. De ERK doet een viertal aanbevelingen aan verschillende EU-organen, waaronder de Europese Commissie, de Europese Centrale Bank en de Europese Bankautoriteit.

Read More
/ /
, , , , , , ,
Print Friendly and PDF ^