De Wet plan van aanpak witwassen: een grondslag voor de verwerking van strafrechtelijke persoonsgegevens

De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering staat voortdurend in het brandpunt van de actualiteit. Financiële instellingen manoeuvreren zich door de complexe antiwitwasregelgeving om de integriteit van het financiële stelsel te bewaken. Wie zich niet aan deze regels houdt, wordt niet alleen op de vingers getikt, maar kan in sommige gevallen ook op een fikse boete van de toezichthouder rekenen. Ook strafrechtelijke vervolging behoort tot de mogelijkheden.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Ondernemen met oog voor mens, milieu en maatschappij: van nobel streven tot witwassen

Een betere wereld begint bij jezelf, wordt vaak beweerd. Maar is dat wel voldoende als het gaat om het klimaat en mensenrechtenschendingen in de wereld? En welke rol spelen bedrijven hierin? Op onze aarde leven bijna acht miljard mensen. Voor de weerslag op de aarde van die acht miljard mensen en hun doen en laten is steeds meer aandacht. Afwegingen van overheden, bedrijven en consumenten op dit gebied staan in de schijnwerpers. Voor bedrijven zijn de normen van ‘maatschappelijk verantwoord ondernemen’ in dat kader van belang. Er is steeds meer aandacht voor het feit dat bedrijven als deelnemers aan het maatschappelijke verkeer een eigen verantwoordelijkheid hebben om de gevolgen van ondernemen te bezien. Dat gaat dan onder meer over de weerslag op het milieu en op het gebied van arbeid, zoals kinder- en dwangarbeid. Er verschijnen vele hoopvolle berichten in het nieuws van bedrijven met een nobel streven op deze terreinen, die echt het verschil willen en kunnen maken. Er zijn echter ook bedrijven die zich aan de andere kant van het spectrum begeven. Bedrijven die direct of indirect (opzettelijk) een negatieve impact hebben op terreinen als milieu en arbeid.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Artikel: Beperking van beslag?

In zaken in het financieel-economisch strafrecht is het eerder regel dan uitzondering dat namens het Openbaar Ministerie beslag wordt gelegd op vermogensbestanddelen van de verdachte. Dit beslag kan dienen om de waarheid aan het licht te brengen of om wederrechtelijk verkregen voordeel aan te tonen (‘klassiek beslag’ in de zin van artikel 94 lid 1 Sv), of dienen ter veiligstelling van voorwerpen met het oog op de financiële sancties van de verbeurdverklaring, onttrekking aan het verkeer (artikel 94 lid 2 Sv), geldboete (artikel 94a lid 1 Sv), schadevergoedingsmaatregel (artikel 94a lid 3 Sv) of ontnemingsmaatregel (artikel 94a lid 2 Sv). Hoewel vaak alleen over conservatoir beslag wordt gesproken als het gaat om toepassing van artikel 94a Sv, is het beslag met het oog op verbeurdverklaring strikt genomen ook conservatoir van aard.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Contant geld: hoe rechters omgaan met een witwasvermoeden en de verklaring van verdachte

Contant geld is een van de grootste risico’s voor witwassen. Om de barrières voor witwassen te verhogen worden er steeds meer maatregelen genomen, zoals de introductie van een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen. Het is van belang om een goede balans te vinden tussen de noodzaak om risico’s voor witwassen te beperken en het belang van het in stand houden van een toegankelijk betalingsverkeer. Het afschaffen van contant geld is waarschijnlijk geen optie.

Read More
Print Friendly and PDF ^

Artikel: Tussen plan en aanpak. Over het wetsvoorstel Wet plan van aanpak witwassen

Deze bijdrage bespreekt het wetsvoorstel Wet plan van aanpak witwassen, dat de minister van Financiën in oktober 2022 voor behandeling bij de Tweede Kamer heeft ingediend. Het voorstel bevat maatregelen om witwaspraktijken effectiever te bestrijden. Eerdere versies van het voorstel konden rekenen op fundamentele bezwaren, onder meer van de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) en de Afdeling advisering van de Raad van State. Deze bezwaren hielden vooral verband met de gezamenlijke monitoring van banktransacties – de AP sprak van een ‘bancair sleepnet’. Een kernvraag in dit artikel is in hoeverre de regering aan deze bezwaren tegemoet is gekomen, waarbij in het bijzonder zal worden ingegaan op de gezamenlijke monitoring van banktransacties.

Read More
Print Friendly and PDF ^