De Financial Intelligence Unit (FIU) kan in de toekomst mogelijk niet alleen banken, maar ook andere meldingsplichtige instellingen, zoals notarissen en advocaten, verzoeken om verdachte transacties te blokkeren. De Tweede Kamer heeft op 30 september 2025 het amendement van de leden Van Nispen en Mutluer aangenomen, dat deze uitbreiding van de FIU-bevoegdheid regelt. Het amendement maakt onderdeel uit van het wetsvoorstel Versterking strafrechtelijke aanpak ondermijnende criminaliteit II.

Inhoud van het amendement

Het wetsvoorstel voorzag aanvankelijk in een nieuwe bepaling (artikel 17a Wwft), die de FIU de mogelijkheid geeft om banken te verzoeken transacties aan te houden waarvan aanwijzingen bestaan dat deze verband houden met witwassen of terrorismefinanciering. Het amendement Van Nispen/Mutluer wijzigt dit voorstel door de term “bank” te vervangen door “instelling”. Daarmee kan de bevoegdheid van de FIU ook worden toegepast op andere Wwft-instellingen, zoals notarissen, advocaten, makelaars, belastingadviseurs en cryptodienstverleners.

De toelichting bij het amendement benadrukt dat ook buiten de bancaire sector transacties plaatsvinden die aanleiding kunnen geven tot een vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering. Hoewel de regering in het oorspronkelijke wetsvoorstel koos voor een beperking tot banken, mede op basis van ervaringen in andere EU-landen, achten de indieners een bredere toepassing noodzakelijk. Zij wijzen daarbij op de Europese Anti-Money Laundering (AML)-verordening die in 2027 van kracht wordt en waarin is bepaald dat de FIU deze bevoegdheid ook richting alle meldingsplichtige instellingen moet kunnen inzetten.

Politiek draagvlak

Het amendement werd op 30 september 2025 in stemming gebracht. Een meerderheid van 102 Kamerleden stemde voor. Alleen de fracties van PVV, FvD, DENK en CDA stemden tegen. Met de aanvaarding van dit amendement wordt het wetsvoorstel uitgebreid en zal het, inclusief de nieuwe FIU-bevoegdheid, verder worden behandeld in het parlementaire traject.

Vooruitlopen op Europese regelgeving

De bevoegdheid die in het amendement is opgenomen sluit aan bij de toekomstige Europese AML-verordening. Deze treedt naar verwachting medio 2027 in werking en verplicht lidstaten om de FIU de mogelijkheid te geven transacties bij alle meldingsplichtige instellingen te laten blokkeren. Indien het Nederlandse wetsvoorstel met het amendement eerder in werking treedt, zou Nederland vooruitlopen op deze Europese verplichting.