Op 25 november 2025 organiseerde de Autoriteit Financiële Markten (AFM) het eerste rondetafelgesprek met sectorvertegenwoordigers van beleggingsinstellingen en beleggingsondernemingen over de komst van nieuwe Europese regels ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Het doel van deze rondetafelgesprekken is om de sector te informeren over en inzicht te geven in de verwachte stappen richting verdere harmonisatie van de Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsregelgeving en het toezicht daarop. Meer gesprekken met de financiële sector zullen volgen.

Nieuwe regelgeving juli 2027 van kracht

Het nieuwe EU AML-pakket bestaat (onder meer) uit: de Anti-Money Laundering Authority Regulation (AMLAR), de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) en de Zesde Anti-Money Laundering Directive (AMLD6). De nieuwe regelgeving wordt verder uitgewerkt in werkgroepen onder voorzitterschap van de Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA). Met andere Nederlandse AML-CFT toezichthouders nemen wij deel aan deze AMLA werkgroepen. Met name de AMLR en AMLD6 brengen belangrijke veranderingen voor de poortwachtersrol van financiële instellingen die onder ons AML/CFT-toezicht vallen. Dit betreft onder andere verplichtingen op het gebied van cliëntenonderzoek (CDD), transactiemonitoring (TM) en naleving van sanctieregels. Veel van deze nieuwe regels treden op 10 juli 2027 in werking.

In gesprek over verwachtingen, vragen en knelpunten

Alhoewel de nodige invulling van de AMLR en de AMLD nog moet plaatsvinden, ging de AFM in gesprek met vertegenwoordigers van (beheerders van) beleggingsinstellingen/ICBE’s en beleggingsondernemingen over de impact van deze regels en om verwachtingen, vragen en knelpunten uit de praktijk op te halen. Belangrijke thema’s tijdens de bijeenkomst waren onder meer:

de overgang van de Wwft naar de nieuwe Europese kaders en de Iwt (Implementatie wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering)
het melden van verdachte transacties (in plaats van ongebruikelijke transacties)
nieuwe vereiste datapunten voor rapportages vanaf 2027

Vanuit de sector zijn zorgen geuit over de tijdlijnen en of er na bekendmaking van de definitief uitgewerkte teksten nog voldoende tijd is om processen in te richten. Ook werd gewezen op het belang van een risicogebaseerde benadering, een werkbaar overgangsregime, de proportionaliteit voor bijvoorbeeld kleinere partijen, en werden vragen gesteld over de UBO- en PEP-definitie. Deze terugkoppeling ervaren wij als constructief en waardevol.

Rapportagevereisten onder AMLR-AMLD6 bijna gereed

Een onderdeel van het EU AML-CFT-pakket betreft de nieuwe rapportagevereisten. De vereiste datapunten voor AML-CFT-instellingen zijn naar verwachting voor circa 95% gereed en opgenomen in Annex 1 en Annex 2 van de recente publicatie van de European Banking Authority (EBA). Instellingen moeten hierover voor het eerst rapporteren voor eind Q1 2027 over de cijfers van het jaar 2026.

Meer rondetafelgesprekken volgen

In de eerste helft van 2026 organiseren wij meer rondetafelgesprekken met andere vertegenwoordigers van instellingen die onder ons AML-toezicht (gaan) vallen.