Kamerbrief over uitwerking regeerprogramma ten aanzien van anti-witwasbeleid
/Op 13 mei 2025 hebben minister Heinen van Financiën en minister Van Weel van Justitie en Veiligheid de Tweede Kamer geïnformeerd over de nadere uitwerking van het regeerprogramma met betrekking tot het anti-witwasbeleid. Deze Kamerbrief markeert een significante stap in de Nederlandse aanpak van witwassen en de implementatie van het nieuwe Europese anti-witwaspakket (AML-pakket) .
Doelstellingen van het Nieuwe Beleid
De brief benadrukt twee hoofddoelstellingen:
Verlichting van administratieve lasten voor bonafide ondernemers en burgers.
Verhoging van barrières voor criminelen om het financiële systeem te misbruiken.
Deze doelstellingen worden nagestreefd door een combinatie van nationale beleidsmaatregelen en de implementatie van Europese regelgeving.
Reactie op Sectorale Beleidsrapporten
De ministers reageren op diverse beleidsrapporten uit de sector, waaronder:
Position Paper 'NextGen Poortwachters': Hierin wordt gepleit voor een gerichte, proportionele en effectieve aanpak van witwasbestrijding.
Vijfpuntenplan van VNO-NCW: Dit plan bevat vijf concrete acties ter versterking van het anti-witwasbeleid.
Rapport 'Krachten Gebundeld': Dit rapport beschrijft hoe de poortwachtersrol in Nederland effectiever kan worden ingevuld.
De ministers geven aan deze inzichten mee te nemen in de verdere uitwerking van het beleid.
Implementatie van het Europese AML-pakket
Een belangrijk onderdeel van de brief betreft de implementatie van het nieuwe Europese AML-pakket. De ministers kiezen voor een "lastenluwe" implementatie, waarbij zoveel mogelijk wordt aangesloten bij bestaande processen en systemen om de administratieve lasten te beperken. Tegelijkertijd wordt ingezet op een effectievere opsporing en bestrijding van witwaspraktijken.
Aanpassingen in de Meldingsplicht en UBO-registratie
De Kamerbrief kondigt aanpassingen aan in de meldingsplicht bij de Financial Intelligence Unit (FIU) en de registratie van Ultimate Beneficial Owners (UBO's). Deze aanpassingen zijn gericht op een betere balans tussen effectiviteit en proportionaliteit. Zo wordt gekeken naar de drempelwaarden voor meldingen en de toegankelijkheid van het UBO-register voor verschillende beroepsgroepen.
Verbod op Contante Betalingen Boven €3.000
In lijn met Europese regelgeving wordt een verbod ingesteld op contante betalingen boven de €3.000 voor handelaren in goederen, kunstvoorwerpen en pandhuizen. Dit verbod is bedoeld om het witwassen van geld via contante transacties te bemoeilijken. Voor particuliere verkopen tussen individuen en betalingen voor diensten geldt dit verbod niet.
Toegang tot het UBO-register
De toegang tot het UBO-register is sinds een arrest van het Hof van Justitie van de Europese Unie in 2022 beperkt. De ministers werken aan een wetswijziging om de toegang voor Wwft-instellingen wettelijk te verankeren. Tot die tijd geldt een overgangsregeling waarbij instellingen bij nieuwe cliënten een gewaarmerkt uittreksel uit het UBO-register moeten opvragen.
Samenwerking en Toezicht
Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) treedt toe tot het Financieel Expertise Centrum (FEC), een samenwerkingsverband van toezichthouders en opsporingsinstanties. Deze toetreding versterkt de samenwerking en informatie-uitwisseling tussen betrokken partijen in de strijd tegen witwassen.
Conclusie
De Kamerbrief van 13 mei 2025 markeert een belangrijke stap in de versterking van het Nederlandse anti-witwasbeleid. Door een combinatie van nationale maatregelen en Europese regelgeving wordt gestreefd naar een effectievere en proportionele aanpak van witwassen, met aandacht voor de administratieve lasten voor bonafide partijen. De komende periode zal blijken hoe deze maatregelen in de praktijk worden geïmplementeerd en welke effecten zij hebben op de bestrijding van witwaspraktijken in Nederland.
