Artikel: De meldingsplicht uit de nieuwe antiwitwasverordening
/Europa harmoniseert de antiwitwaswetgeving. In de zomer van 2027 zal een nieuwe antiwitwasverordening de huidige nationale wetgeving grotendeels vervangen. Dit heeft gevolgen voor de meldingsplicht. Het Nederlandse meldingssysteem voor ongebruikelijke transacties verandert in een meldingssysteem voor verdachte transacties. Daarmee zal de huidige overvloed aan meldingen aan FIU-Nederland afnemen. Dat is het goede nieuws. Er is echter ook minder goed nieuws. De meldingsplicht uit de nieuwe verordening blijkt zich namelijk mede uit te strekken tot vermoedens van criminele activiteiten die niets meer te maken hebben met witwassen. Meldingsplichtige entiteiten zullen hun cliënten voortaan moeten screenen op eventuele strafbare gedragingen, ook ongeacht de financiële relevantie daarvan of enige relatie met criminele gelden. De verordening is rechtstreeks van toepassing en dwingt tot verruiming van het cliëntenonderzoek buiten het kader van witwassen en terrorismefinanciering. De witwasmeldingsplicht is in de verordening in wezen verworden tot een algemene aangifteplicht van criminele activiteiten. Naar verwachting zal dit in de praktijk gaan knellen. Meldingsplichtige entiteiten zijn private partijen en geen opsporingsambtenaren. De nieuwe meldingsplicht zal waarschijnlijk veel vragen oproepen. Voor de omvangrijke populatie meldingsplichtigen is het verstandig om tijdig na te denken over de impact van deze wijziging. Zij zullen hun compliancebeleid hierop moeten aanpassen en hun perspectief moeten verbreden. Wie niet meebeweegt, riskeert een strafvervolging of een bestuurlijke boete.
Lees verder:
De meldingsplicht uit de nieuwe antiwitwasverordening door D. Doorenbos in Ondernemingsrecht
